В Україні створять реєстр рахунків та банківських сейфів українців: Кабмін схвалив новий законопроєкт
Кабінет Міністрів схвалив три законопроєкти, які передбачають створення реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб та є умовою для вступу України до SEPA – єдиної зони платежів в євро.
Таке рішення уряд ухвалив на засіданні 17 грудня, повідомляє пресслужба Міністерства фінансів.
"Законопроєкти спрямовані на приведення українського законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів і фінансуванню тероризму у відповідність до стандартів ЄС та FATF, що є невід’ємною складовою виконання зобов’язань України в рамках євроінтеграційного процесу", – наголосили у міністерстві.
Зокрема, схвалені урядом законопроєкти передбачають створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, що адмініструватиметься Мінфіном.
У міністерстві уточнили, що цей реєстр міститиме лише IBAN, ПІБ власника та назву банку. Водночас дані про залишки коштів, рухи по рахунках, вміст сейфів чи дату відкриття/закриття до реєстру не передаватимуть. Доступ до цього реєстру матимуть уповноважені державні органи (Держфінмоніторинг, АРМА, НАЗК, органи прокуратури України, НАБУ, БЕБ, ДБР, Національна поліція України, СБУ).
Також буде створено Реєстр кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень, що адмініструватиметься Мінфіном.
При цьому, положення, що стосуються функціонування Реєстру рахунків і сейфів, а також Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів набудуть чинності з моменту вступу України до ЄС, запевнили у Мінфіні.
Крім того, схвалені законопроєкти передбачають додатковий захист викривачів у сфері фінансового моніторигу та розширення суб’єктів первинного фінансового моніторингу для кращого контролю незаконних фінансових операцій, додали у міністерстві.
Очікується, що після приєднання України до SEPA, громадяни та бізнес отримають можливість здійснювати міжнародні перекази у євро швидко, без зайвих комісій та за єдиними правилами.
"Україна зекономить 70-100 млн євро щороку на міжнародних переказах. Для 120 тис. українських малих та середніх підприємств, які регулярно експортують до ЄС, річна економія складе близько 4 тис. євро на одну компанію", – додали у Мінфіні.
Як повідомлялося, у квітні Кабмін вже схвалював схожий законопроєкт. Оскільки Верховна Рада його не розглянула, він був відкликаний через зміну уряду.
Серед іншого, той законопроєкт передбачав створення реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, який мала б адмініструвати Державна податкова служба (ДПС), що викликало критику цієї норми. Крім того, законопроєкт передбачав створення реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень, який також адмініструвала б Податкова служба.
Своєю чергою у пресслужбі Міністерства фінансів зауважували, що до реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб поки що не передаватимуть дані про рух і залишки коштів на рахунках та про вміст сейфів.
Стаття 232. Розголошення комерційної або банківської таємниці
Умисне розголошення комерційної або банківської таємниці без згоди її власника особою, якій ця таємниця відома у зв'язку з професійною або службовою діяльністю, якщо воно вчинене з корисливих чи інших особистих мотивів і завдало істотної шкоди суб'єкту господарської діяльності, -
карається штрафом від однієї тисячі до трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років.