Ліга кредитного сміху: Як друзі команди президента отримують підтримку СБУ і не платять мільйонні борги банкам

Автор: Тетяна Ніколаєнко

Як компанії, пов’язаній з оточенням президента, вдається уникнути виплати мільйонних боргів і яку роль в цьому зіграли СБУ і деякі суди.

Звільнення заступника голови СБУ Наумова, якого називали не інакше як "гаманець Баканова", перипетії з затриманням судді Чауса мали б породити нову дискусію, а скільки ж статей слід залишити для слідства СБУ, щоб звідти витравити корупцію.

Зазвичай есбеушників сварять за те, що вони залякують бізнес і ставлять йому палиці в колеса. Втім, є випадки, коли СБУ може і захищати з останніх сил проблемний бізнес. Правда, для цього треба мати родинні зв’язки з "Лігою сміху". Так, як це сталось із компанією ТММ - колись одним з найпотужніших забудовників, фіндиректором якої працює Лариса Чивуріна, дружина редактора "Ліги сміху". Останні 5 років ТММ постійно програвав суди і мав проблеми з правоохоронцями, але з приходом команди Зеленського ситуація для компанії значно покращилась.

Подружжя Чивуріних

ТММ працювала на українському ринку нерухомості з 1992 року. Її заснував Микола Толмачов, який у 2011 входив до 30 найбагатших українців зі статками 892 мільйонами доларів. Компанія брала участь у реконструкції Бессарабської площі та будівництві торгово-офісного комплексу "Мандарин-Плаза".

Велику роль у становленні компанії "ТММ" зіграв Михайло Голиця, куратор будівництва в Києві за часів мера Олександра Омельченка. Також неабияку допомогу бізнесу Толмачова давав і його бізнес-партнер Вячеслав Непоп, який давно вже очолює муніципальну компанію "Житлоінвестбуд-УКБ", створену тим-таки Голицею.

"Толмачов викупив у Непопа 10% "ТММ", але експартнер продовжив допомагати йому з вирішенням земельних питань. Так власник "ТММ" отримав у довгострокову оренду дві нові ділянки", – писав у 2011 "Forbes".

Навіть після краху будівельного ринку, викликаного світовою фінансовою кризою, "ТММ" здало в експлуатацію два великі житлові комплекси в Києві: "Авіатор" економкласу площею 23 тис. кв. м і першу чергу житлово-офісного комплексу "Сонячна брама" площею 62 тис. кв. м.

Справи у Миколи Толмачова почали погіршуватися з 2012 року, коли збанкрутували кілька його компаній, а Генпрокуратура почала розслідувати кримінальне провадження за фактом шахрайства посадових осіб "Т.М.М.".

У 2013 компанія відкрила свою звітність за перше півріччя і виявилось, що за цей час її борги перед банками зросли до $86 млн.

Попри це компанія виграла тендер на будівництво приміщення Вищого адміністративного суду на перехресті бульвару Дружби народів та вул. Старонаводницької, вибивши з нього АК "Інжиніринг". На той момент останній отримав величезну кількість підрядів з будівництва об’єктів Євро-2012 під патронатом віцепрем’єра Бориса Колеснікова. Але з тендеру АК "Інжиніринг" викинули через те, що заявку було виконано "шрифтом розміром не 14 друкарських пунктів". Так, ви правильно прочитали – через не такий розмір шрифту компанію викинули з тендеру. А ось борги "ТММ" суддів явно не насторожували, і він тендер виграв.

У 2016 році одразу три великі українські банки почали процес стягнення боргів з ТММ. На той момент Україна стала світовим лідером щодо нагромаджених кредитних боргів.

У серпні 2016-го за рішенням Господарського суду Києва ТММ довелося передати Укрсоцбанку іпотечне майно на суму 400 млн грн. Ощадбанк і банк ПУМБ зажадали повернення боргів за договорами кредитування та поруки в розмірі 619 млн грн і $15 млн відповідно. За позовами банків у Толмачова конфіскували квартиру і особистий автомобіль, а також заборонили підприємцю виїжджати за кордон.

У 2015 році податкова інспекція висувала "ТММ" звинувачення в махінаціях через некоректно проведені трансакції.

У 2019 Голосіївський районний суд Києва заарештував ділянку, на якій була зведена частина комплексу "Сонячна брама", оскільки виявилося, що "Т.М.М." її самовільно зайняла без необхідних дозвільних документів.

З 2019 сайт ТММ не оновлюється, хоча вона і перейменувалась у "ТІПІБІЕС ПРОДАКШН". Зате в реєстрі судових рішень компанія фігурує в кількох сотнях судових рішень.

У березні 2019 року у "ТММ" заявили, що домовилися про реструктуризацію боргу в 765 млн грн перед Ощадбанком. Колишній керівник Ощадбанку Андрій Пишний також згадував у своєму інтерв’ю ТММ у числі тих, з ким державний банк домовився про м’якші умови реструктуризації.

ТММ навіть анонсувало мирову з Ощадом, але в лютому 2020 касаційний госпсуд у складі Верховного Суду задовольнив касаційну скаргу Ощадбанку і скасував попередні судові рішення про затвердження мирової угоди у справі про банкрутство ТОВ "ТММ-Енергобуд" та закриття провадження у справі.

Через рік після виграшу ТММ так і не повернув гроші державному банку.

"Ощадбанк не отримав задоволення своїх грошових вимог під часі ліквідаційної процедури у справі про банкрутство ПрАТ "ТММ-ЕНЕРГОБУД".

Банк не проводив реструктуризацію заборгованості ПрАТ "ТММ-ЕНЕРГОБУД", - повідомили Цензор.НЕТ у пресслужбі державного банку більш ніж через рік після виграного позову.

Комерційним установам в цьому плані поталанило ще менше.

ПУМБ у лютому 2018 року повідомив що відступив права вимоги до ПрАТ "ТММ-Енергобуд" на 844,7 млн грн компанії ТОВ "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп". Після цього стало відомо, що фактично тоді ж ТОВ "ФК "Ел.Ен.Груп" відступило для Фірми "Т.М.М." відповідні права вимоги.

У 2009 "Родовід банк" видав кредит на 7 мільйонів гривень "ТММ- Будкомплекту". Після того як компанія не погасила кредит банк спробував отримати 3 гектари заставної землі в Обухівському районі. Але у 2012 договір був оскаржений прокуратурою Київської області, бо земля виявилась не фірми, а Обухівської райдержадміністрації. Вже в 2019 банк спробував повернути своє у вигляді квартир у будинку, під який брались гроші, але квартири вже були продані і банк суд програв.

Північний апеляційний суд також відмовив банку, вказавши на те, що "Банк неправильно обрав спосіб захисту", зокрема було кредитором було пропущено строки заявлення вимог до поручителя.

"Альфа-банку", який успадкував борги Укрсоцбанку, також не поталанило. Свого часу "Альфа" пішов на поступки у переговорах з боржником, запропонувавши реструктуризацію із гнучким графіком, а також дозволивши боржнику самому викупити своє майно. Але й тут боржник не поспішав виконувати програму повернення.

"Заборгованість перед Альфа-Банком Україна, як правонаступником АТ "Укрсоцбанк", становить понад 7 млн євро, навіть після погашення заставним майном. Компанії була запропонована та підписана реструктуризація. Умови реструктуризації були погоджені обома сторонами та зафіксовані у відповідних додаткових угодах до основного кредитного договору.
Однак компанія не просто не виконала свої зобов’язання, а почала всіляко затягувати судові справи, оскаржуючи їх у судах різних інстанцій. Боржник також здійснює тиск на співробітників банку", - йдеться у відповіді "Альфа-банк" на запит Цензор.НЕТ.

Тоді кілька років тому заставне майно було виставлене на торги через систему СЕТАМ (Система електронних торгів арештованим майном) і продане за відносно ринковою ціною, з огляду на те, що таке майно зазвичай продається дешевше за непроблемне майно. ТММ вирішили, що це дуже дешево і пішли блокувати продаж у судах. Але оскільки це забирало багато часу, а також не гарантувало результат, то компанія звернулась зі скаргою в СБУ.

Провадження № 12019100060004520 внесено до реєстру проваджень 11.10.2019. СБУ взялась перевірити законність продажу приміщень на вулицях Володимирський, 49 а, Митрополита Шептицького (Луначарського) 4, вул. Провіантська, 3 та по вул. Звіринецька, 59. В результаті за клопотанням СБУ згадане майно було передане на зберігання АРМА.

СБУ більш нічого робити як перевіряти ціни на квартири, після того як це не стала робити прокуратура? І тут варто знову згадати про персону фіндира ТММ Лариси Чивуріної, дружини відомого КВК-шника Андрія Чивуріна, який довгі роки виступав, а потім підраховував бали в шоу Олександра Маслякова, а після 2014 став редактором "Ліги сміху". Тієї самої, яка є сателітним проєктом "Квартал 95", яким колись управляв сам Баканов.

Цікаво, що після того як Зеленський став президентом, журналісти Радіо "Свобода" видали матеріал про те, що Чивуріна має готельний бізнес в окупованому Криму. На кілька місяців раніше аналогічне провадження було зареєстроване в СБУ.

У вересні 2018 СБУ почала розслідувати провадження проти "ТММ" за протиправну діяльність в Криму. За даними спецслужби, компанія Толмачова і Чивуріної почала ще 2011 будівництво двох санаторіїв у Ялті і продовжила господарську діяльність в Криму після його анексії Росією.

Так, упродовж 2015-2018 років, використовуючи реквізити ТОВ "ТД "ТММ-Енергобуд", було запроваджено протиправну схему виведення грошових коштів, отриманих від господарської діяльності на території України до Російської Федерації.

"Зокрема, з січня 2015 року по квітень 2018 року Товариством переказано юридичним та фізичним особам 380,78 млн грн. (у тому числі 123,82 млн. рос. рублів), з яких 48,39 млн грн - переказ на користь 9 компаній-нерезидентів (Російська Федерація, Велика Британія) за трубну продукцію, сертифікацію, переробку давальної сировини тощо", переказуються матеріали справи в ухвалі суду.

Також у 2015 році було переказано 3,61 млн грн російським компаніям ЗАО Торговый Дом "Лискимонтажконструкция" та ЗАО "ТД ТМК" за відводи, переходи, труби. Проте, інформація про імпорт товару на митну територію України від даних компаній на користь ТОВ "ТД "ТММ-Енергобуд", відсутня.

27 березня 2020 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва Бортницька дала дозвіл СБУ на пів року продовжити слідчі дії в цьому провадженні, а після цього жодні згадки про нього зникли.

Тобто факт господарської діяльності в Криму СБУ вдалось дослідити явно гірше, ніж продаж майна ТММ, яке продавали на відкритих торгах.

До речі, у грудні 2020 Дніпровський районний суд розглядав звернення ДФС про продовження строків слідства у кримінальному провадженні по банку ТММ, проданому невідомим росіянам у 2013. Там службові особи розтратили заставне та іпотечне майно, передане банку в забезпечення за кредитними договорами 2008 та 2009 років, заборгованість по яких становить 13 185 217 грн. Майно продали за 1 мільйон гривень. Але ТММ з цим не прийшов скаржитись до СБУ.

Є ще один факт, який викликає як мінімум здивування. Журналісти "Схем" з’ясували, що в матері вже звільненого начальника Головного управління внутрішньої безпеки СБУ Наумова є квартира в ЖК Alter Ego. Цей будинок в центрі міста збудувала та ж ТММ Толмачова на землях Генпрокуратури. Тепер цей факт розслідує НАБУ.

Від власних джерел у Мін’юсті "Схеми" отримали копію договору про передачу Ірині Наумовій майнових прав на це житло влітку 2019 року. Трикімнатна квартира обійшлася їй в 1 мільйон 191 тисячу 300 гривень, а це в 4-5 разів дешевше ринкової ціни.

Тобто, з одного боку, СБУ розслідувала продаж заставного майна через СЕТАМ, яке зазвичай продається нижче ринкової ціни, а з іншого - родина Наумова отримувала у того ж забудовника у 2019 році житло в рази дешевше ринкової ціни. Такий собі подарунок на 4 мільйони.

Кажуть, всі, хто не пішов на угоди з ТММ, отримали привіти у вигляді кримінальних проваджень.

А суди почали ухвалювати дивовижні рішення. Тож, звільнення Наумова – такий собі лакмусовий папір, чи перестануть ухвалювати в цій країні рішення на користь друзів "Кварталу" під впливом друзів з "Кварталу". А найближчих рішень судів чекати вже недовго.

У квітні 2020 рішенням Верховного Суду України по справі №873/41/19 було скасоване рішення третейського суду про стягнення заборгованості з ТОВ "ТММ" на користь "Альфа-банку". Рішення винесла колегія з Богданом Львовим.

Після цього компанія взялась заперечувати свій борг у 7 мільйонів.

За дивним збігом її знову розгляне та ж колегія за участю Львова. При цьому Богдан Львов – один з претендентів на посаду голови Верховного Суду, якого обиратимуть цієї осені.

Тож процес буде цікавим, як з точки зору того, чи припинила СБУ після кількох звільнень впливати на хід цієї історії, і що вирішить суд. Адже це ті кошти, які потім своїм рефінансом має перекривати Нацбанк з наших кишень.

 Тетяна Ніколаєнко, Цензор.НЕТ