Нацбанк покарав два банки та п'ять фінкомпаній
Національний банк за результатами нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового, а також валютного нагляду в листопаді застосовував до 2 банків та 5 небанківських фінансових установ заходи впливу.
Про це повідомляє преслужба регулятора.
Так, заходи впливу застосовано до АТ "А-Банк" – письмове застереження за надання недостовірної інформації у відповідь на запит спеціально уповноваженого органу про надання додаткової інформації та несвоєчасне (пізніше, ніж протягом п’яти робочих днів із дня надходження запиту або в інший строк, погоджений в установленому порядку зі спеціально уповноваженим органом) надання на запит спеціально уповноваженого органу іншої додаткової інформації.
Також письмове застереження отримало ПуАТ "КБ "Акордбанк за:
- незабезпечення управління ризиками, невиконання обов’язку щодо забезпечення функціонування належної системи управління ризиками, застосування у своїй діяльності ризик-орієнтовного підходу та вжиття належних заходів із метою мінімізації ризиків;
- неналежне виконання обов’язку розробляти, впроваджувати та оновлювати правила фінансового моніторингу, програми проведення первинного фінансового моніторингу та інших внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу, а також відсутності в них процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками та запобігання використанню послуг та продуктів суб’єкта первинного фінансового моніторингу для легалізації (відмивання) доходів;
- нездійснення під час належної перевірки клієнтів передбачених законодавством заходів у разі встановлення ділових відносин з клієнтами, які (кінцеві бенефіціарні власники яких) є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами;
- використання під час здійснення верифікації клієнта документа, який не був чинний (дійсний) на момент його подання;
- неналежне виконання обов’язків щодо проведення аналізу та вивчення підстав та цілей фінансових операцій, що є складними, незвично великими, а також підвищення ступеню і характеру моніторингу ділових відносин з метою визначення чи є такі фінансові операції та дії клієнта підозрілими.
Також "Акордбанк" оштрафували на 17 тис. грн за ненадання до аціонального банку інформації (статистичної звітності) про валютні операції з переказу коштів в іноземній валюті та гривні за операціями з нерезидентами.
Крім того, ТОВ "ФК "Інвест Фінанс" отримав письмове застереження за порушення вимог пункту 4 частини другої статті 8, частини другої статті 11 Закону № 361-IХ в частині належної перевірки клієнтів, а саме нездійснення верифікації клієнтів в порядку, визначеному законодавством.
ТОВ "Перестраховий брокераж" – письмове застереження за ненадання звітності з питань фінансового моніторингу.
ТОВ "ФК "Валекс-Інвест" – письмове застереження за подання до Нацбанку звітності з питань фінансового моніторингу з порушенням строків, установлених Правилами № 120.
ТОВ "ПФГ" та ТОВ "ФК "Монтале" – письмові застереження за ненадання установами на запит НБУ інформації (письмових пояснень), копій документів, необхідних для здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, а також неподанні до Нацбанку звітності з питань фінансового моніторингу.
