Нацбанк оновив правила інкасації та перевезення валютних цінностей: що змінилося?
Національний банк України оновив порядок організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей в Україні для банків і юридичних осіб, які мають ліцензію на операції з готівкою та здійснюють інкасаційну діяльність (СІТ-компанії).
Про це повідомляє пресслужба НБУ.
Зміни спрямовані на гармонізацію з нормами Європейського Союзу та оновленим законодавством України, а також на підвищення прозорості платіжної інфраструктури, зменшення ризиків її використання у незаконних цілях і детінізацію економіки.
Що змінилося?
Зокрема, НБУ:
- поширив вимоги щодо організації інкасації та перевезення валютних цінностей, які діють для банків, на банк фінансової інклюзії та його комерційних агентів (підрозділи);
- заборонив проведення інкасації клієнтів у приміщеннях банків, інкасаторських компаній або компаній з оброблення готівки їхніми підрозділами;
- визначив, що інкасація програмно-технічних комплексів самообслуговування має здійснюватися безпосередньо інкасаторами банків і СІТ-компаній;
- уточнив вимоги до складу інкасаторських бригад у разі використання вогнепальної зброї та заборонив перебування сторонніх осіб в оперативному транспорті під час інкасації і перевезення цінностей;
- зобов’язав банки та СІТ-компанії дотримуватися внутрішніх регламентів;
- визначив умови використання простого електронного підпису клієнтами на супровідних документах під час інкасації та перевезення цінностей;
- дозволив обладнання інкасаторського транспорту спеціальними піктограмами з урахуванням норм Регламенту Європейського парламенту і Ради (ЄС);
- узгодив термінологію з положеннями Закону України "Про державне регулювання видобутку, виробництва і використання дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння та контроль за операціями з ними";
- запровадив форми річної звітності для банків і СІТ-компаній щодо інкасації коштів та перевезення валютних цінностей.
Очікується, що ці зміни мають підвищити ефективність інкасаційних процесів, посилити контроль за діяльністю учасників ринку та забезпечити подальшу гармонізацію регулювання з європейськими стандартами.
Нагадаємо, у березні Нацбанк запропонував оновити порядок організації інкасації коштів і перевезення валютних цінностей банками в Україні. Зокрема, регулятор ініціював поширення чинних для банків вимог щодо інкасації та перевезення валютних цінностей на банк фінансової інклюзії та його комерційних агентів (підрозділи).
