Ограбить банк, не выходя из кабинета. Инструкция от украинских умельцев

Когда смотришь кино типа "11 друзей Оушена", то думаешь, вот это, конечно, да, как красиво и ловко талантливые дерзкие парни обставили банк, хочу тоже таким быть, ведь дела – на ночь, зато потом – теплые края, девушки и шардоне со льдом, ведь в жаркий летний день нет ничего лучше.

А когда читаешь новость о том, как с "Укрсиббанка" уперли содержимое 17 личных сейфов, в которых были миллионы, то думаешь, в какой стране живем, куда менты смотрят, но вообще-то талантливые дерзкие парни молодцы, так им и надо этим богатеям, ведь полюбому наворованое добро там хранили, хочу тоже таким быть, ведь дела – на ночь, зато потом, если не натупишь и правильно все легализируешь – квартира в центре Киева, какой-то маленький бизнес и все такое. Все равно ж, в теплые края сейчас не полетишь.

Но. Это ж Украина. Здесь в 99,9% случаев грабить банки принято по-другому – проворачивая всякого рода схемы и сидя в кабинетах.

Схема 1 – Виртуозная

Выкуп банковских кредитов своего партнера с передачей ему заложенных активов по заниженной стоимости

Схема работает так: группа компаний берет кредиты в нескольких банках. Потом банкротит (при чем часто – с помощью ФЛП! Да, мы живем в стране, где ФЛП может обанкротить предприятие, входящее в состав огромного холдинга, так-то) свои компании или просто выводит прибыль, показывая убытки – и всем становиться понятно, что кредиты она не отдаст.

Тогда другая компания – из числа давних партнеров – выкупает эти кредиты, делит с заемщиками напополам дисконт в качестве прибыли и заключает с ними мировую. По этой мировой группа компаний получает назад все свое заставленное имущество – но обязуется выплатить своим благодетелям достаточно символическую сумму. А банки несут огромнейшие убытки.

Таким образом, группа компаний:

а) полностью избавляется от долговых обязательств;

б) сохраняет залоговое имущество;

в) экономит на итоговой сумме кредита;

г) ????

д) PROFIT!!!

Подобное провернули ГК "Росток-Холдинг" и ФК "Мустанг Финанс", которая входит в состав другой группы компаний – "Абсолют" (давний партнер "Ростка".

Примечательный факт - Яков Грибов, кторый совсем недавно вошел в состав акционеров кипрской холдинговой компании Rostok Agroinvest Limited с долей 49,9%, зарегистрирован практически по тому же адресу, по которому и "Мустанг Финанс" - тот же дом, только квартиры разные (у Грибова №18, а у "Мустанга" - №44). Кто из читателей верит в совпадения?

Так вот, сначала эти компании поделили пополам дисконт от выкупа "Мустангом" кредитов "Ростка" на общую сумму в 14 млн долларов, взятых в 6 банках (среди которых - "Правекс Банк", ПУМБ и "Пивденный"). Но дележка на этом не закончилась, и в процессе раздела бизнеса акционеры "Ростка" - господин Кияновский и господин Купавцев - поделили и долги перед Грибовым.

Вроде все… а нет, не все! Кроме номинального долевого участия Грибова в бизнесе "Ростка", партнерам ведь надо еще и деньги вернуть!

И тут представители Ичнянского кластера, который остался под контролем Кияновского, вместе с "Мустангом" отыгрывают в суде спектакль по попытке взыскать задолженность, процесс которого подошел к стадии легализации мирового соглашения. Согласно с ним, до 1 июля "Росток" должен закрыть перед "Мустангом" задолженность в 4 млн долларов.

Цель этой мировой весьма занимательна – закрыть дело о взыскании задолженности с "Ростка" по кредитам, реализовать залоговые активы и получить официальную почву для получения рефинанса в банках. Банки же при этом теряют до 30% выданных денег.

Тем не менее, дальше Кияновскому и его новосозданному ООО "Ичнянское", на котором он сосредоточил львиную долю своих активов, надо где-то эти 4 млн долларов раздобыть. Я бы, например, на их месте пошел бы в банк за кредитом. А лучше – сразу в 6 банков. Схема-то работает.

Однако едва ли не главным вопросом в этой истории является: куда же "Росток-Холдинг" дел 14 млн кредитных долларов?

В Youcontrol есть финансовая отчетность некоторых его компаний (в частности, ООО "Комбикормник", ООО "Агрофирма "Надия", ЧАСП Ичнянское и др.).

И если в нее немного углубиться, то увидим, что после получения кредитов показатели прибыльности предприятий почему-то падали. При чем, настолько, что большинство компаний "Ростка" становились нерентабельными. Хотя, казалось бы, деньги же появились, а значит, можно лететь вверх к заоблачным далям и хотя бы небольшим, но прибылям.

О чем это говорит? Опыт показывает, что только о нецелевом использовании кредитных средств.

Или уже упомянутая история о несущем смерть компаниям ФЛП.

10.07.2019 ФЛП Опанасюк Александра Евгеньевна подала заявление против принадлежащего "Ростку" ООО "Шалыгинское". Суть заявления - "Шалыгинское" должно ФЛП около 6 млн гривен. По заявлению было возбуждено дело о банкротстве.

А если вбить мобильный номер ФЛП Опанасюк А.Е. в мессенджеры, то высветит ее супруга - Опанасюка Юрия Владимировича. Который, исходя из информации телеграм-бота "Инфо_база" ранее имел другой номер. И все бы ничего, но этот другой номер указан в качестве контактного в структурном подразделении "Шалиганскго" - Элеваторном комплексе "Росток-Холдинг" в Глухове.

А это все о чем говорит? А о том, что во имя великой цели – взять у банков кредиты и не отдавать – владельцы "Ростка" решили искусственно создать условия неликвидности бизнеса и подослать подконтрольную ФК для выкупа всего кредитного портфеля..

Схема 2 – Классика

Смена собственника с помощью госрегистраторов и нотариусов

Чтобы провернуть эту схему, нужно регистрацию прав собственности на недвижимость осуществить на основании фиктивных документов. Впрочем, также подойдут и невступившие в законную силу решения суда. Также иногда осуществляется лицами, которые внезапно именно накануне "потеряли" электронные цифровые ключи и подписи.

Например, как-то раз частный нотариус из Броваров, что в Киевской области, путем удостоверения фиктивного договора купли-продажи перерегистрировал земельный участок, находившийся на балансе "Дельта Банка" в с. Поляница (внимание!) Ивано-Франковской области. Размером он был в 7,16 га, а стоил почти 20 млн гривен.

Этот же банк, кстати, отметился в подобной истории еще раз – когда чуть не лишился кафе "Ольвия" в Одессе, стоимость которого была более 7,7 млн гривен.

А "помогал" ему в этом госрегистратор Одесского филиала ГП "Государственный институт судебных экономико-правовых и технических исследований". Он просто внес "правильную" запись в Госреестр вещных прав на недвижимое имущество - на основании поддельного постановления Приморского районного суда Одессы. В несуществующем, при чем, деле.

Но тогда для не извлекающего из своих косяков уроков "Дельта Банка" все обошлось.

Схема 3 – Наглая

Списание средств с корреспондентских счетов в иностранных банках

Согласно информации Фонда гарантирования вкладов, в этот способ через банки Австрии и Лихтенштейна был выведен почти 1 млрд долларов из 14 неплатежеспособных украинских банков.

Показательной в этом плане является история "Банка "Киевская Русь".

Сначала председатель правления банка вступил в сговор с его бывшим руководством. Потом ребята заключили ряд мнимых договоров залога, предметом которых выступали 44 млн долл США, размещенные в австрийском Meinl Bank AG по кредиту подконтрольной оффшорной компании Tandice Limited.

Понятное дело, "Банк "Киевская Русь" обязательства не выполнил. Соответственно, средства были списаны, а сам банк – в отличие от своего руководства - получил увесистый ущерб на все те же 44 млн долларов.

Схема 4 – Инновационная

Хищение на основании поддельных SWIFT-сообщений.

Может сложиться впечатление, что эта статья – заказуха на "Дельта Банк", ведь сейчас речь опять пойдет о нем. Спешу вас успокоить: на самом деле, эта статья – заказуха на совсем других людей, а "Дельта Банк" является обычной конторой, мутящей разные схемы.

Так вот, как-то раз "Дельта Банк" осуществил уступление задолженности компаний "Риал Истейн Компани" и "Бони и клайд" по договорам кредитной линии в пользу "Аблонар Менеджер Лимитед". И отобразил в своем балансе по этой операции почти 43,5 млн долларов в банке East -West United SA.

А потом эти средства были "подтверждены" фиктивными SWIFT-сообщениями. Которые, кстати, додумались напечатать в Microsoft Word (!!!).

East-West United S.A., понятное дело, "тему просек" и осуществление опрерации не подтвердил.

Тем не менее, на основании этих договоров "Аблонар Менеджер Лимитед" т.с. "купил" право требования по кредитам на более, чем 152,4 млн долларов. Хотя по-факту, средства на счета Банка не поступали.

Вместо этого они были списаны с корреспондентских счетов "Дельта Банка".

***

Вообще же, способов ограбить банк больше, чем честно забрать вложенное. Скажем, можно еще подкупить суды – дабы те выносили абсурдные решения по формальным признакам. Или через те же суды обжаловать договора поручительства, ипотеки, или залога, да много чего.

И согласитесь, это даже круче, чем обнести сейфы в банках. А следовательно, и наказание должно быть суровей.

Да и кино про такие виртуозные ограбления получилось бы не хуже, чем об Оушене.