Як сплатити за наркотики через банк: НБУ знає, але мовчить

Нещодавно я помітив новину, де СБУ відзвітувала про затримання рекордної партії героїну, яка йшла транзитом до країн Євросоюзу з однієї з країн Близького Сходу. На це важливо звертати увагу, бо наприклад за 2019 р – 8 тисяч осіб, або кожен 9-ий з усіх 70,3 тис. засуджених в Україні отримали судимість саме за незаконне зберігання наркотиків.

Як повідомляється у новині, про яку я написав на початку тексту, під час обшуків у зловмисників виявлено більше 1-ї тони героїну. Дії правоохоронців можна тільки вітати, але зрозуміло, що повідомлення про затримання, навіть рекордних партій – це лише вершина айсбергу. І не менш важливим за виявлення фізичного трафіку зілля є виявлення фінансових маршрутів наркомафії. Адже саме грошові транзакції дають правоохоронцям ідентифікувати не лише виконавців, а і організаторів схем та отримати докази, які зможуть бути використані проти них у суді.

І саме тут постає справжня проблема. Зараз злочинці використовують ультрасучасні фінансові технології: криптовалюту, анонімні електронні гаманці, біржі і платіжні системи. Навіть в роздробі відсутня пряма передача коштів між дилером і клієнтом.

Сьогодні в Україні будь хто, навіть підліток при наявності смартфону чи комп’ютеру може купити наркотик. На стінах кожного третього будинку – намальована «реклама» - «бошки», «фєн», «солі» з адресом telegram-каналом. На тому кінці навіть не людина, а бот. Який приймає замовлення, і дає реквізити анонімного гаманця. Покупець перераховує гроші і отримує координати «закладки» з товаром.

Ланцюжок логістики коштів може бути довгим і звивистим, але в ньому, як правило, існує банк.

Зазначемо, що робота електронних платіжних систем та гаманців регулюється Національним Банком України, зокрема Департаментом платіжних систем та інноваційного розвитку НБУ, який очолює Андрій Поддєрьогін.

Ця дивна поведінка регулятора вже втягнула Україну в міжнародний скандал.

21 вересня США ввели санкції проти зареєстрованої в РФ і Чехії платформи з обміну криптовалюти SUEX OTC S.R.O. Вона потрапила в список за підозрою в причетності до транзиту коштів на рахунки російських хакерів, що атакують американських користувачів за допомогою так званих програм-локерів. Це вірус, що шифрує дані на комп’ютері, і вимагає переведення коштів за їх розблокування.

В Росії до санкцій звикли і можливо навіть не звернули на це уваги, але з'ясувалося, що через платформу SUEX OTC S.R.O проходять не тільки хакерські гроші, але і гроші від внутріросійського наркотрафіку. Навіщо це знати українцям? Цікавість ситуації в тому, що, як пишуть російськи ЗМІ, процесинг «хакерських» і «наркотичних» грошей здійснює український банк «Конкорд». Саме він перебуває у ланцюжку із кріптообменніка SUEX, найбільшої кріптобіржі Східної Європи ExMo і платіжної системи QIWI. Обслуговує цей фінансовий ланцюжок найбільшу в Росії платформу продажу наркотиків Hydra, через яку обертається не менше $ 1,5 млрд на рік.

Звісно, можна було б поаплодувати незламним українським банкірам-патріотам, що ведуть підривну діяльність проти країни-агресора на її території. Але щось підказує, що саме та ж діяльність, цілком можливо, ведеться і у нас. І фінансові маршрути російського та українського наркотрафіку до біржі та кріптообміннику можуть бути спільними.

Чи чули в НБУ про американські санкції і про можливу причетність до коштів хакерів та наркобаронів українського банку? Чому досі жодний банк в Україні не був не те, що притягнутий до відповідальності, а навіть не перевірявся НБУ на предмет причетності до транзиту грошей від наркоторгівлі?

Чому США намагається убезпечити своїх громадян від нових загроз, а ми ні?

У цій ситуації мене непокоїть те, що і наркотрафік, і хакери у РФ працюють під щільним дахом російських спецслужб. Це, так би мовити, їх аутсорс, позаштатні одиниці, а іноді і взагалі структурні підрозділи. А людина в Україні, яка б мала відслідковувати і блокувати ці потоки в Україні, тобто голова департаменту платіжних систем НБУ Андрій Поддерьогін – на протязі 10 років був начальником управління корпоративних даних і начальником управління платіжних систем та інструментів «Сбербанку Росії». Чи може це бути лише співпадіння?