НАБУ СТАВИТЬ ПІД ЗАГРОЗУ БАНКІВСЬКИЙ ТА ЕНЕРГЕТИЧНИЙ СЕКТОРИ?

В останній час розгортається атака на банки, які пов’язані з енергетичним ринком. Мова йде про розслідування НАБУ проти банку “Альянс”. Як кажуть розслідувачі, суть історії проста: олігарх та “Укренерго” винним роблять не ініціаторів схеми, а банк-гарант.  

Як заявила НАБУ, у березні 2022 року ТОВ «Юнайтед Енерджі», на той час один з найбільших в Україні трейдерів, закупила у ПрАТ «НЕК «Укренерго» електричну енергію на суму понад 716 млн грн. Попри наявну заборгованість компанії перед товариством, керівник відповідного департаменту «Укренерго» не зупинив продаж. При цьому гарантом оплати виступив один із комерційних банків (банк “Альянс”)... Надалі електроенергію продали реальним учасникам ринку, а отримані кошти вивели на рахунки закордонної компанії, підконтрольної організатору схеми, який також є бізнес-партнером учасника справи НАБУ і САП про розкрадання коштів «ПриватБанку». Гроші за поставлену електроенергію ПрАТ «НЕК «Укренерго» так і не одержало. Коли ж звернулось до банка-гаранта з вимогою про погашення заборгованості, отримало відмову.

15 грудня 2022 року Господарський суд м. Києва частково задовольнив позов "Укренерго" до "Банку Альянс", винісши рішення стягнути з "Банку Альянс" 1,11 млрд грн на користь "Укренерго" у зв’язку з невиконанням фінустановою своїх зобов`язань за безспірною та безвідкличною банківською гарантією, у якій банк виступив поручителем пов’язаного з Ігорем Коломойським енерготрейдера "Юнайтед Енерджі".

Проте, детективи НАБУ прискіпливо зайнялися не керівництвом “Укренерго”, яке очевидно мало стосунок до обрудки та офісом Ігоря Коломойського, а банком-гарантом.  Очевидно, що “Укренерго” допустило низку кричущих порушень, характер яких свідчить про їх навмисність, і тепер намагається повісити провину на банк. Небажання “Укренерго” отримати гроші з боржника – пряме свідчення наявності змови.

Насправді, гарантії видають десятки фінустанов, це стандартна процедура, на місці “Альянсу” міг бути будь-який банк, в тому числі державний. Гарантія була видана законно і прозоро, не було зауважень ні з боку “Укренерго”, ні з боку Регулятора. Фактичний власник банку “Альянс” Олександр Сосіс нагадав, що в вересні 2021 року банк видав гарантію у рамках своєї звичайної діяльності, яка надавалася відповідно до Правил енергоринку з метою забезпечення обов'язків щодо балансування електроенергії учасника ринку "Юнайтед Енерджі" перед "Укренерго". "Варто зауважити, що у гарантії було прямо вказано, що вона покриває ризики у випадку, якщо як "Укренерго", так і "Юнайтед Енерджі" дотримуються правил енергоринку та виконують свої обов'язки згідно з затвердженими НКРЕКП правил".

Як видно з висновків Держаудитслжуби та НКРЕКП (копії яких є в нашому розпорядженні), обидві установи підтверджують законність дій банку. Також, Офіс Генпрокуратура підтвердив банку “Альянс” статус потерпілого, який став жертвою неправомірних дій "Укренерго" та "Юнайтед Енерджі".

 НБУ прямо вказує, що виконання гарантій можливе лише якщо їх не порушують - “банки-гаранти мають діяти відповідно до вимог законодавства України та забезпечити виконання своїх зобов’язань за наданою гарантією (сплатити кошти), якщо отримана вимога за гарантією оформлена належним чином та відповідає умовам гарантії (надійшла на умовах і в строки, передбачені гарантією).”

В цій історії варто пам’ятати, що саме “Укренерго” та "Юнайтед Енерджі" порушили правила гарантування, а не банк. НАБУ чомусь це ігнорує.

"Укренерго" заборонено відпускати енергію компаніям, що мають ознаки переддефолтного, або дефолтного стану, а також, не списувати гроші зі спеціальних рахунків трейдера, куди надходять кошти від споживачів щодня. У березні 2022 року "Укренерго" відпускає електроенергію "Юнайтед Енерджі", яка вже мала заборгованість, порушуючи правила розрахунків за електроенергію по спецрахунках. Утворені в результаті неправомірних дій "Укренерго" заборгованості після неплатежів трейдером "Юнайтед Енерджі", з порушенням умов гарантій та процедур пред'явлення, було направлено в банк. Факт незаконної діяльності "Укренерго" встановила Державна аудиторська служба України під час своєї перевірки, про це у своєму звіті зазначила НКРЕКП.

Також досить дивним виглядає той факт, що держава атакує “Альянс”, а не намагається покрити борги перед оператором за рахунок компанії олігарха. За словами Сосіса, НАБУ заявило, що арештувало на рахунках компаній, пов'язаних з "Юнайтед Енерджі", 665 млн грн і 36 млн євро. Отже, коштів для погашення збитків (770 млн грн) "Укренерго", якщо вони є, вистачає з запасом. Тоді в чому проблема і яке відношення до цього має потерпіла сторона – комерційний банк?

Натомість, складається враження, що НАБУ чи не навмисно атакує саме комерційний банк, а не менеджмент “Укренерго”, який несе персональну відповідальність за аферу.

Вище я вже зазначав, що в діяльності керівництва “Укренерго” та "Юнайтед Енерджі" є ознаки змови. Це підтверджує й журналіст Сергій Лямець: “розслідування НКРЕКП показало, що дивним чином "Укренерго" до 8 березня 2022 року взагалі "не помічало" борги "Юнайтед Енерджі". Це дозволяло компанії виводити гроші зі свого рахунку в "Ощадбанку". Станом на 14 березня, компанія з орбіти Коломойського вивела цих коштів на 479 млн грн. Тобто, компанія Коломойського могла сплатити, але не стала цього робити. Замість оплати гроші були виведені. Після цього "Укренерго" "помітило" борги - і виставило рахунок гаранту банку "Альянс", після цього... продовжило постачати електроенергію компанії Коломойського. Це вкрай дивні обставини, які викликають підозру у змові”.

Також про змову свідчить і втеча закордон фігурантів справи з боку “Укренерго”. При чому сама втеча також красномовна! Мій колега Тарас Загородній ще в січні цього року писав, що у справі підозрюваними проходять директор приватної компанії і директор департаменту «Укренерго», який не зупинив продаж. За словами Тараса, злі язики говорять, що з боку “Укренерго” схему «адміністрував» не один лише вказаний НАБУ директор департаменту, а саме — Дмитро Кондрашов, голова департаменту адміністратора розрахунків. Також має стосунок Микита Вишневський, директор з ринкових операцій Укренерго. І обидва чомусь встигли втекли за кордон до того, як про схему повідомило НАБУ. Обидва, ніби досі не повернулися й звільнилися з “Укренерго”. Вишневський виїхав у Польщу 26 лютого 2023 року, Кондрашов – в Угорщину 15 липня 2022 року. Офіційна підстава — "службове відрядження". Причому Вишневський поїхав у відрядження вже під час розслідування з дозволу керівника Укренерго Володимира Кудрицького – він підписав наказ.

В цьому контексті виникають питання: а чи відбулися слідчі дії за участю керівника “Укренерго” п.Кудрицького? НАБУ на повному серйозі намагається переконати суспільство, що Коломойський, ймовірно, давав хабар якимось начальникам відділів? Може Кудрицького хоча б допитали про те, чому він випустив за кордон ключових фігруантів, які можуть, знову ж таки ймовірно, свідчити проти нього? Чому НАБУ готове працювати проти держструктур тільки на рівні виконавців, а не організаторів? Чи не тому, що це політично ризиковано для керівника Бюро?

Я погоджуюся з тезою Сергія Лямця про те, що “якщо змова і була, то між співробітниками "Укренерго" та людьми з орбіти Коломойського. Банку відводили радше роль "тєрпіли", який сплатить за всіх. Цілком можливо, що за допомогою нібито "антикорупційного розслідування" хтось у "Укренерго" прикриває собі спину. Борг у 1,5 мільярди - це надто велика сума, аби просто не звернути на неї увагу. Прокурори все одно вимагатимуть знайти крайнього. Хто це може бути? "Юнайтед Енерджі" платити геть не збирається, а з Коломойського досі не можуть отримати гроші за "ПриватБанк". Тож ставайте у чергу”.

Важливо також відзначити, що своїми недолугими діями щодо банку”Альянс”, та вигородженям замовників “схематозу” в держструктурах, НАБУ ризикує обвалити добрий шмат банківського сектору, а заодно й енергетичний ринок, бо навіщо банкам гемор, коли за шкурняки окремих персонажів їх почнуть кошмарити?