Mayon і Коноваленко: український слід у глобальній афері на $75 млн

Фінансові злочини лишають по собі важкі наслідки. Впродовж років я писав про фінансистів, через яких інші люди втратили свої гроші. Щоразу помічав, як шахраї втрачають спокій на роки вперед.

Але ось новий кейс про те, як навіть шахрайство може лишитися недоторканним. Мав спілкування з людьми, які втратили гроші через пана Бориса Коноваленка та його колег. Ви напевно нічого не чули про цю людину, бо це наш співвітчизник, який діяв на ринках США та Британії, і там залишив по собі багато ошуканих клієнтів.

Мені надали посилання на нещодавню статтю, опубліковану британським виданням Manchester Reporter.

Видання маловідоме, але воно наводить доволі гучні звинувачення. Зокрема, автори пишуть, що Борис Коноваленко разом із іншими громадянами України та Росії створив міжнародну шахрайську мережу. Вони обіцяли інвесторам надвисокі прибутки від торгівлі на ринку Forex за допомогою штучного інтелекту через платформу RоFX.nеt. Насправді ж це була так звана "кухня" - доволі класична шахрайська схема. Жодної реальної торгівлі не велося, вона лише імітувалася. Кошти клієнтів відмивалися через складну мережу компаній у США та Великій Британії. Найбільш відомі з них – англійська, гонконзька та американська компанії під брендом Mayon. До речі, вони існують і сьогодні.

Схема існувала впродовж 25 місяців, з 2018 по 2021 роки. Діяльність компанії завершилася судом у США. Федеральний окружний суд Південного округу Флориди встановив, що організатори шахрайської схеми привласнили близько $57,5 млн, і наказав повернути жертвам усю суму. А додатково - сплатити $169 млн як компенсацію. Також керівник схеми RоFX.nеt Коноваленко отримав довічну заборону на будь-яку фінансову, торговельну та реєстраційну діяльність на ринках США.

Дивно, але він зумів уникнути відповідальності. Ось публікація у іспанському виданні Alertanacional.es. У ньому стверджується, що наразі Борис Коноваленко перебуває в елітному тусовочному районі Port Adriano на Майорці, і начебто очікує на екстрадицію до США.

Обидва згадані видання не є першокласними. Проте автори пишуть, що компанію Mayon Solutions Ltd. визнано відповідальною згідно з федеральним законом США RICO (The Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act). А ще автор зазначив, що шахрайська мережа відмивала гроші російського походження. На думку людей, що спілкувалися зі мною, за це Коноваленко з колегами заслуговують на санкції. Це вже цікаво.

Справа у тому, що RICO - це неймовірно серйозна стаття. Якщо звинувачення правдиві, вони класифікують учасників схеми як небезпечних злочинців, що займалися рекетом, організованою злочинністю та корупцією. Санкції - ще серйозніша історія, адже для них мають бути підстави, що виходять за межі національного законодавства. Я вирішив перевірити викладені факти. І ось що з'ясував. Все виявилося дійсно цікаво.

----------------

Факт 1. Шахрайська схема таки була.

Її зафіксувала федеральна агенція Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Вона встановила шахрайство Коноваленко з подільниками на суму щонайменше $57,5 млн. Ці гроші вони вкрали в понад 1100 клієнтів за період 2018–2021 років. Можу припустити, що частина грошей була українського походження.

У описі схеми від CFTC зазначені наступні люди та компанії: Джейс Девіс (штат Місісіпі), Борис Коноваленко (Україна), Тімоті Стаббс (штатДжорджія), Анна Шимко (штат Джорджія), Алла Скала (штат Нью Йорк та Канада), а також п'ять компаній, що працювали під брендом RОFX: Easy Com, Global E-Advantages, Grovee, Notus та Shopostar. Вони збирали гроші людей начебто на торгівлю Forex – і гроші зникали.

----------------

Факт 2. Федеральний суд США зафіксував коло причетних.

У 2022 та 2024 роках федеральний суд США у Southern District of Florida розглядала позов про шахрайство за матеріалами комісії. За посиланням можна побачити рішення суду, яке винесене за справою 1:22-cv-20291-DPG (CFTC проти Notus LLC et al.)

Суд вивчив схеми шахрайства з Forex-торгівлею через мережу Mayon/RоFX. Він зафіксував: станом на вересень 2021 року, коли сайт RоFX.nеt зник, оператори викрали у клієнтів щонайменше $75 млн. Це дещо більше, ніж зазначені комісією $57,5 млн.

У документі йдеться, що лондонська Mayon Solutions Ltd виступала верхівкою цієї багаторівневої системи. Компанія надавала схемі вигляд доброчесного британського бізнесу. Саме через такі структури кошти ошуканих інвесторів, які вірили в існування "штучного інтелекту для торгівлі на Forex", зникали у кишенях шахраїв. Насправді усі компанії, що брали участь у схемі, поділялися на front companies (для отримання грошей), "прокладки" (для заплутування слідів) та ті, через які згодом виводили готівку (cash-out companies). Також я припускаю, що активно використовувалися криптовалюти. Розкажу про це згодом.

"RоFX Operators collaborated with a set of individuals and entities who were tasked with creating, acquiring, and managing Front Companies and transferring funds throughout the Money Laundering Enterprise. The Money Laundering Enterprise began operating as early as January 2018 and continues to this day, with Defendants opening and closing entities and shifting transaction volume as needed to evade regulatory scrutiny", - йдеться у рішенні суду.

Переклад: "Оператори RоFX співпрацювали з групою фізичних та юридичних осіб, яким було доручено створювати, купувати та керувати підставними компаніями, а також переказувати кошти в межах підприємства з відмивання грошей. Там само. Підприємство з відмивання грошей почало працювати ще в січні 2018 року і продовжує свою діяльність донині, причому Відповідачі відкривали та закривали юридичні особи та змінювали обсяг транзакцій за потреби, щоб уникнути контролю з боку регуляторів". Погодьтеся, це виглядає типовий опис шахрайської схеми.

22 квітня 2024 року федеральний суд Флориди зобов'язав організаторів схеми:

- сплатити реституцію у розмірі $56 млн жертвам

- сплатити цивільний штраф у розмірі $169 млн (загалом більше, ніж $225 млн),

- встановити постійну заборону на реєстрацію та діяльність фігурантів справи на ринках, що регулюються CFTC (тобто, у США).

----------------

Факт 3. Запит на віднесення справи до класу RICO - дійсно існував.

Паралельно існувала ще одна судова справа (1:21-cv-23472-RNS, Birmingham та інші проти RоFX.nеt). Вона розглядалася у Southern District of Florida. У цьому випадку йдеться не про місто Бірмінгем, а про прізвище Ryan Birmingham. Він разом із іншими постраждалими склав позов із конкретними сумами (а це сотні тисяч доларів), і пішов в атаку проти учасників схеми RоFX.

Адвокати просили суд надати схемі статус RICO – тобто такої, що пов'язана із організованою злочинністю, рекету та корупції. Їхні аргументи були такими: діяла злочинна організація, яка включала 17 unresponsive defendants (відповідачі, які не йшли на контакт), серед яких британська Mayon Solutions. Отже, це справжні злочинці, тому провадження має бути кримінальним. Зверніть увагу, що серед інших були люди з цілком слов'янськими прізвищами: Алла Скала, Іван Гречанюк, Ольга Абрикосова, Сергій Прокопенко, Марина Гарда та Дмитро Фокін. Частина цих людей мають українське походження, але паспорти інших держав.

Але окружний суд Маямі не погодився надати позову статус RICO. Проте у 2022 році він виніс заочне рішення проти багатьох відповідачів, які не з’явилися (включаючи Mayon Solutions). А 8 березня 2024 року District Judge Robert N. Scola виніс остаточне заочне рішення проти частини відповідачів. Компанії Notus, ShopoStar, Grovee, Easy Com та Global E-Advantages мали сплатити цілком конкретні суми. Наразі справу закрито.

Власне у цьому факті публікація Manchester Reporter дещо не відповідає дійсності – статус RICO не був отриманий. Але я розумію почуття людей, які втратили гроші через шахрайство Бориса Коноваленка та його подільників. Це дійсно непересічний злочин.

----------------

Факт 4. Нажаль, у відповідачів немає грошей, аби компенсувати постраждалим.

Рішення федерального суду Флориди лише виглядало перемогою. В більшості подібних справ CFTC проти іноземних шахраїв, реальне стягнення зазвичай дуже низьке (часто 5–20% від призначеної суми, а іноді майже нуль). Цього разу, суд Флориди формально призначив відшкодування, але реальне отримання коштів жертвами малоймовірне - через відсутність активів у відповідачів.

Для порівняння, за приватним позовом (Birmingham та інші проти RоFX.nеt) деякі позивачі реально отримали гроші, бо вони застосували процедуру garnishment (арешт рахунків) у 2024 році. Але і вони отримали далеко не все.

Де ж вкрадені мільйони? Як зазначено у рішенні суду, активи виведені через офшори, крипту та підставні компанії. Розшукати їх та повернути - це окрема дисципліна у міжнародній юриспруденції.

Прикро, що до цієї схеми причетні українці. Погодьтеся, це явище нам в Україні дуже знайоме. Саме так виглядала більшість справ за позовами Фонду гарантування вкладів до колишніх власників банків, які збанкрутували протягом так званого "банкопаду". А до цього - також у випадках кредитних спілок та забудовників, які залишили по собі тисячі ошуканих родин. Випадок RоFX – це новий вимір злочину.

----------------

Факт 5. Безкарність.

Є те, чого я не розумію. Дії, які приписують Борису Коноваленку та пов’язаним особам, суди США кваліфікували як шахрайство (fraud) та misappropriation (незаконне привласнення коштів). Проте обидві справи, в яких винесено рішення, — цивільні, а не кримінальні.

Офіційно доведено, що компанії Mayon Solutions Ltd (UK), Mayon Holding Ltd (HK) та Mayon Solutions LLC (US) були інструментами схеми шахрайства в обох справах. Доведено, що Борис Коноваленко — контролер цих структур. У них він owner, member, director та manager з 2019 року. Виведення коштів Коноваленком детально описано в судових документах.

В Україні ми звикли, що справи про шахрайство автоматично стають кримінальними. Але у США все не так. Виявляється, тебе можуть визнати шахраєм, але т не переслідуватимуть у кримінальному порядку.

Це певні особливості законодавства Штатів. Default judgment, або заочне рішення суду Флориди — це судове рішення на користь позивача, коли відповідач не подав відповідь на позов, не з’явився в суд або не захищався. У таких випадках федеральний суд вважає факти з позову доведеними, та призначає компенсації/штрафи без повного розгляду по суті. Але – без жодного кримінального розслідування, вистачає позиції CFTC.

Саме так було в обох випадках. Суд Флориди визнав твердження позивачів правдою, бо відповідачі не з’явилися (тому рішення заочні). Якби це була кримінальна справа, потрібно було б довести провину поза розумним сумнівом, а це значно складніше, особливо коли головний фігурант — іноземець, та ще й не з’являється на слухання. Виходить, що юридична специфіка стала на захист шахраїв.

Додало проблем, що Коноваленко — громадянин України, більшість компаній — офшорні або американські shell-компанії, кошти виводилися за кордон, а зібрати докази для кримінального процесу (свідки, документи, ланцюжок переказів) набагато важче. Маємо справжню міжнародну злочинність.

Ось чому фігурант заочних рішень Mayon Solutions Ltd (UK, № 10488423), попри кримінальний у нашому розумінні слід, досі легально працює у Британії. Заочні рішення судів США у цивільних позовах автоматично не призвели до ліквідації британської та гонконзької компаній. Немає жодних даних про глобальне замороження активів чи накази FCA/HK regulators щодо повної зупинки діяльності.

За даними моїх джерел, наразі Коноваленко знайшов нових клієнтів у Індії. Компанія продовжує пропонувати послуги корпораціям (incorporation, banking, licensing) на сайтах mayon.solutions та mayon.hk. Це дозволяє йому зберегти виведені кошти та профінансувати свій подальший захист, аби уникнути відповідальності.

----------------

Факт 6. Російський слід.

У схемі RоFX.nеt фігурувала платіжна компанія з російським корінням ePayments Systems Ltd. У позові 1:21-cv-23472 (Birmingham та інші проти RоFX.nеt) вона згадується як платіжний провайдер для RоFX. Через неї клієнти перераховували кошти на рахунки шахрайської схеми. Активна діяльність платіжної системи співпала с розпалом схеми RоFX.

Платіжну систему контролювали росіяни - Андрій Фетін та Михайло Риманов. Сьогодні сервіс офіційно припинив роботу.

Окрім крипти, ePayments займалася електронними платежами, особливо для affiliate-маркетингу та онлайн-казино. За словами моїх джерел, вони серед усього іншого обслуговували фінансові потоки російських онлайн-казино. Ця платформа проводила кліринг через латвійський Rietumu Banka і використовувалася для обходу міжнародних обмежень та виведення мільярдів рублів з росії.

У 2020 році британський регулятор FCA призупинив роботу ePayments. Офіційний привід - порушення законодавства про протидію відмиванню грошей. Насправді, тоді Британія саме почала потужну боротьбу з "тіньовими" криптосхемами, а платіжний сервіс росіян був потужно інтегрований саме у таку "тіньову" крипту. Його діяльність показово була призупинена.

А оскільки нічого нового засновники запропонувати не змогли, ще за два роки сервіс закрили.

Ще один етюд на тему росії. Ключовим операційним менеджером у шахрайській схемі Коноваленка була Ольга Абрикосова – ексгромадянка РФ, яка згодом отримала британський паспорт. Саме Абрикосова за прямою вказівкою Коноваленка перенаправляла потоки грошей через підставні американські фірми.

Але це дрібниці. Вивчаючи історію сервісу, я звернув увагу на тотожній кейс. Окрім шахрайської схеми Коноваленка, ePayments була пов'язана зі скандалом навколо криптовалютної біржі Digital Securities Exchange (DSX). Ця британська структура пропонувала крипто-торгівлю (купівлю/продаж біткоїнів та інших активів). У 2026 році в суді Онтаріо (Канада) розглядалася справа, де ePayments звинувачували в сприянні крипто-схемі DSX Global. За версією позивача, платформа позиціонувала себе як легальну та регульовану, залучала клієнтів з Канади через платіжний сервіс ePayments. ePayments закривала очі на те, що клієнт знаходився в Канаді, де DSX Global не мала права працювати, і таким чином надавала платформі фальшиву легітимність. Згодом DSX збанкрутувала, і люди втратили криптовалюту. Повернути гроші вони не змогли. Суд позов проти ePayments відхилив через відсутність юрисдикції.

Помічаєте паралелі? Знову маємо міжнародну злочинність, проти якої суди Канади (як і суди США) безсилі. Випадкове обслуговування шахраїв починає виглядати як свідоме злочинне партнерство.

Так само сталося із схемою навколо RоFX. У 2022 році суд Флориди відхилив позов проти ePayments, оскільки мав недостатньо доказів свідомої участі сервісу в шахрайстві. Деталі про відмивання російських коштів у матеріалах CFTC відсутні (!). Суддя визнав, що позивачі недостатньо довели, що компанія свідомо брала участь у шахрайстві. Але нагадаю, розслідування - не було, бо позов був цивільним. Гадаю, що кримінальне розслідування могло б надати суттєві докази злочинів. Але його не було.

----------------

Факт 7. Шахрай на свободі.

Сьогодні Борис Коноваленко фігурує на власній сторінці LinkedIn як "Co-Founder, Executive Director at Mayon Solutions Limited". Рекламує billing, payment solutions, legal Structuring, tax optimization, PSP, EMI licenses, merchant accounts, individual and corporate bank accounts, incorporations.

Що стосується самого шахрая, то він, напевно, перебуває на Майорці замість камери у в'язниці Британії чи США.

Поставлю питання: яка ймовірність того, що Коноваленко свідомо крав гроші клієнтів? Яка ймовірність того, що він знав, як протягом 25 місяців через низку структур світом розтікалися $75 млн? Питання не є пересічним, бо у розгляді кримінальних злочинів саме злочинний намір є ключовим інгредієнтом.

Як на мене, він безперечно робив це свідомо. Ось вам факт. Як ми знаємо, схема навколо Forex існувала протягом 2018–2021 років. А у 2021 році Коноваленко "зачистив" українські реєстри власності та назавжди зник у Європі. Не виключаю, що він зробив це, аби позивачам із США було важче дотягнутися до нього.

Я перевірив. Дійсно, у відкритих українських реєстрах (ЄДР, YouControl, Opencorporates) немає актуальних значущих активів на ім’я Коноваленка після 2021 року. До 2012-2016 року він мав бізнес у Маріуполі та Донецьку. У 2021 році він розлучився, у тому ж році відбувся суд із колишньою дружиною щодо аліментів.

Наразі старі компанії та ФОП існують або перебувають у стані припинення. Але це не означає геть нічого. Публічних даних про великі активи на його ім'я не виявлено. У відкритих реєстрах (YouControl, публічні частини реєстрів Мін’юсту) об’єктів нерухомості на ім’я Коноваленка Бориса Юрійовича не зафіксовано. Немає згадок про квартири, будинки чи земельні ділянки. Тож версія про повне "очищення реєстрів" виглядає правдоподібно, хоча без доступу до закритих баз остаточно підтвердити її неможливо. Після 2021 року (співпало з його втечею з України) Коноваленко, ймовірно, припинив реєстрацію активів на своє ім’я.

А тепер давайте поєднаємо усі відомі факти. Суди США довели шахрайство Коноваленка, його подільників та споріднених структур. Його кейс - це випадок міжнародної злочинності, яка не покарана через особливості законодавства Штатів. Сам злочинець перебуває на Майорці, а його компанії продовжують заробляти гроші у Лондоні, Гонконзі та Індії. Натомість ошукані клієнти залишаються без своїх грошей.

Наразі шахраї відчувають себе безкарними. Хто знає, якими будуть їхні наступні кроки.

----------------

Факт 8. Чи потрібні санкції?

Якщо вірити останнім публікаціям, невдовзі все може змінитися. Запит на екстрадицію Коноваленка з іспанської Майорки до США таки можливий. Якщо це станеться, можна буде говорити про перекваліфікацію справи з цивільної на кримінальну, із подальшим пошуком вкрадених грошей.

На місці ошуканих інвесторів, я докладав би системних зусиль для перетворення цивільної справи про шахрайство RоFX на кримінальну. Фактично, вони не мають іншого способу повернути свої гроші. Доки немає кримінальної справи, суди США суттєво обмежені у своїй дієздатності.

Україна могла б долучитися, ініціювавши розслідування на основі даних CFTC. Це справа честі для правоохоронців. Українське громадянство не повинно слугувати щитом для злочинців такого масштабу.

З одного боку, розслідування цих злочинів є справою США та Британії. Але я бачив численні кейси, коли Україна радо допомагала у справах Штатів. Доведено, що Mayon Solutions, зареєстрована в лондонському Сіті, слугувала центральним інструментом для відмивання незаконно привласнених коштів. Яких ще доказів вам не вистачає? Кейс виглядає на 100% виграшним для правоохоронців будь-якої країни.

Враховуючи характер порушень, не такими вже фантастичними виглядають і санкції з боку РНБО.

Санкції — це спеціальний захід впливу, що є дуже доречним у цій справі. Санкції можуть "дістати" фігурантів справ, яких неможливо переслідувати за "внутрішнім" законодавством. Вважаю, що офіційний Київ, зокрема РНБО та Міністерство закордонних справ, мають негайно втрутитися: накласти жорсткі персональні санкції на Коноваленка, заблокувати всі пов’язані з ним активи та ініціювати санкції на рівні Європейського Союзу. Тоді повернення коштів ошуканих клієнтів отримає реальні перспективи.

Чому це варто зробити? Бо це не менш резонансно, ніж Міндіч-гейт. Швидше за все, в особі Бориса Коноваленка ми маємо справу з представником міжнародного злочинного синдикату. Його жертвами вже стали сотні людей, включно із українцями. Як на мене, допомога цим людям - це більш вагома причина для накладення санкцій, ніж цитування Булгакова. Європа не має перетворюватися на безпечну гавань для шахраїв.

До того ж, є ознаки того, що шахраї RоFX тісно співпрацювали з аналогічними фінансовими комбінаторами з росії. А це вже питання національної безпеки. Діяльність фінансових прокладок, які обслуговують "тіньові" гроші під час війни, є потенційним джерелом небезпеки.