Как похищали деньги вкладчиков лопнувших банков

Главное следственное управление Национальной полиции завершило досудебное расследование одного из наиболее резонансных уголовных производств в финансовой сфере. "Дело сгоревших вкладчиков" необычно тем, что люди, создавшие преступную организацию, похищали деньги, умело используя саму банковскую систему и тех, кто имеет к ней непосредственное отношение.

Коротко о фабуле. Получая списки вкладчиков лопнувших банков с персональными данными, аферисты подделывали их паспорта, вклеивали туда фотографии специально подысканных под эти цели людей, а также изготавливали поддельные справки о получении плательщиками налогов идентификационных кодов. С этими липовыми документами они шли к частным нотариусам, у которых, без ведома вкладчиков, выдавали от их имени доверенности на распоряжение их банковскими счетами, в том числе и на получение денег в суммах, не превышающих 200 тысяч гривен, гарантированных государством в случаях признания банка неплатежеспособным.

В ходе расследования было установлено, что за период деятельности этой преступной организации (с февраля 2014 по август 2016) ее участники, с привлечением более 80 лиц, успели снять таким образом деньги 101 вкладчика. Также они совершили и другие преступления - подделка и использование поддельных официальных документов, несанкционированное вмешательство в работу автоматизированных систем, компьютеров и компьютерных сетей, а также несанкционированные действия с информацией, которая в них содержится.

Закончено досудебное расследование по 44 фактам завладения деньгами Фонда гарантирования вкладов, Ощадбанка и Райффайзен банка Аваль на сумму 6,5 миллиона гривен. Всего, в рамках "дела сгоревших вкладчиков" расследовано 600 эпизодов преступной деятельности.

21 фигурантам сообщено о подозрении. Пятерым из них с квалификационным признаком - совершение преступлений в составе преступной организации. Им инкриминируется совершение преступлений, предусмотренных ст. 190 (мошенничество), ст. 15 (покушение на преступление), ст. 255 (создание преступной организации), ст. 28 (совершение преступления группой лиц, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой или преступной организацией), ст. 191 (присвоение, растрата имущества или овладение им путем злоупотребления служебным положением), ст. 358 (подделка документов, печатей, штампов и бланков, их сбыт, использование поддельных документов), ст. 361 (несанкционированное вмешательство в работу электронно-вычислительных машин (компьютеров), автоматизированных систем, компьютерных сетей или сетей электросвязи), ст. 362 (несанкционированные действия с информацией, которая обрабатывается в электронно-вычислительных машинах (компьютерах), автоматизированных системах, компьютерных сетях или хранится на носителях такой информации, совершенные лицом, имеющим право доступа к ней) УК.

В числе активных участников организации - бывший руководитель одного из отделений Ощадбанка. Подробности об участии других сотрудников банковских учреждений пока не разглашаются.

Имели ли какое-то отношение к происходившему сотрудники Фонда гарантирования вкладов физических лиц? Этот вопрос, как стало известно Цензор.НЕТ из собственных источников, так и остался открытым. Хотя информация во время следствия проверялась. Подождем суда. А вдруг именно там неожиданно разговорятся те, кто до сих пор молчал, ссылаясь на 63 статью Конституцию, позволяющую не свидетельствовать против себя.