«Криша» наркотиків онлайн та форекс-шахрайства в НБУ

Повертаюся до теми підозрілого толерування державним регулятором онлайн-сервісів, які дозволяють анонімні перекази на електронні гаманці, що сприяє активізації наркоторгівлі і, як наслідок, зростанню кількості наркозалежних.  

Сьогодні достатньо побачити на стіні оголошення «фен», «бошки» etc з адресою телеграм-каналу, написати туди перевести через термінал гроші на анонімний гаманець і отримати координати «закладки». Відстежити дилера правоохоронцям за таких умов майже нереально. Основні мішені наркоділків – підлітки і молодь.

Маючи бажання, НБУ міг би ліквідувати цю схему за кілька тижнів, просто зробивши верифікацію гаманців обов’язковою умовою. Для цього в структурі НБУ є цілий Департамент платіжних систем та інноваційного розвитку з відповідними повноваженнями з паном Андрієм Поддєрьогіним на чолі, який чомусь не поспішає її ліквідовувати.


Голова НБУ Шевченко та його заступниця Рожкова, яка обіцяла, що верифікація гаманців відбудеться ще до кінця 2020 року, до Поддєрьогіна претензій, схоже, не мають, що підштовхує мене до тривожних висновків щодо неупередженості згаданих осіб.

Але це не все, на що закрив очі Поддєрьогін та керівництво Нацбанку. 

З кінця минулого року в Україні активно зростає ринок форекс-шахраїв. Скажімо, якщо в III-му кварталі минулого року в Україні існувало лише 20 «сумнівних інвестиційних проектів, метою яких є заволодіння коштами громадян України шляхом надання уявлення щодо інвестування в різні фінансові активи та здійснення діяльності без відповідних дозвільних документів», то вже в січні Нацкомісія з цінних паперів та фондового ринку повідомила, що кількість таких проектів зросла  до 40 одиниць. Сьогодні комісія нарахувала вже 84 «сумнівних інвестиційних проектів». Приголомшлива динаміка. 

Переважна кількість з цих проектів – саме форекс.

Механізм роботи форекс-дилерів добре відомий. Клієнту дають відчути себе трейдером, гравцем, який намагається заробити на коливанні курсів валют через свого брокера, хоча насправді жодного брокера чи трейдера не існує. Є шахрай і є жертва. 

Права жертви ніяк законодавчо не захищені, адже він сам підписує договір. Кінці дилера, як правило, надійно заховані в офшорах. Схема полягає в тому, що «трейдеру» дають т.з. кредитне плече, яке може перевищувати його депозит у тисячі разів. Традиційно жертві спочатку дають трохи виграти, потім у разі програшу списують депозит і починають «розводити» його на повернення заборгованості та подальшу гру.

Офіційної статистики збитків, що понесли вкладники подібних проектів, не існує. Різні джерела пишуть про 1,5 млрд грн лише за 9 місяців поточного року. Наскільки ця цифра коректна – невідомо, але якщо згадати форекс-піраміду Forex Trend, яка, за даними СБУ, привласнила 340 млн грн вкладників, то можна уявити порядок цифр. 

Зростання кількості компаній форекс-шахраїв збіглося з двома не поміченими широким загалом подіями: переходу функцій надзору за небанківськими фінансовими установами до НБУ в липні минулого року і призначення головою згаданого вище Департаменту Андрія Поддєрьогіна.

Дивно, але всі 84 компанії із чорного списку НКЦПФР працюють без жодних перепон з боку регулятора - НБУ. Наразі немає жодних офіційних даних Нацбанку щодо перевірок цих компаній та вжитих проти них заходів. Шахраї працюють безперешкодно, кількість зростає, ніяких покарань за діяльність по «наданню уявлення щодо інвестування в різні фінансові активи» - не існує.

З урахуванням дивної пасивності НБУ щодо шахраїв, все активніше циркулюють чутки, що Поддєрьогін  може «кришувати» ринок форексу в Україні і ніби має частку у деяких форекс-проектах. Джерела називають RoboForex, Binomo, Olymp Trade і RWB Group. 

Наскільки це правда, можуть сказати тільки правоохоронці. Але це жодним чином не скасовує факту стрімкого зростання кількості форекс-шахраїв за рік. Це схоже на 90-ті, золоту добу фінансових пірамід, адже людей дурять масштабно і абсолютно безкарно. І відбувається все це з мовчазної згоди регулятора, який просто міг би заблокувати ці схеми ще на етапі переказів грошей шахраям від жертв. 

Чому регулятор мовчить і чому не звільняють Поддєрьогіна, який уособлює це мовчання – ось у чому головне питання.