Платіжний сервіс "Fondy": Черговий приклад ухвалення непрозорих рішень

Вже неодноразово звертався до проблеми непрозорих рішень влади щодо тих чи інших компаній чи фізичних осіб. Зрозуміло, що під час війни виникає потреба в ухваленні термінових рішень, які обмежують конституційні права юридичних та фізичних осіб. Але при цьому навряд чи можна назвати прийнятною ситуацію, коли державні органи перевищують свої повноваження.

Сумнівні рішення, які зараз ухвалюються нашими можновладцями, згодом неминуче обернуться позовами до держави в міжнародних судових органах. І платити потім за це доведеться не тим чиновникам, які зловживаючи владою, не виключно з корупційною метою, ухвалюють сумнівні рішення, а держава. Правники вже відверто з сумом кажуть, що таких позовів до України у міжнародних судах сукупно буде на сотні мільйонів, якщо не мільярди доларів.

Чергова сумнівна історія зловживань можновладцями своїх повноважень зараз спостерігається навколо платіжного сервісу “Fondy”.

Наприкінці квітня 2024 року НБУ заявив про відключення цього сервісу від Visa та Mastercard , посилаючись на якесь конфіденційне повідомлення від СБУ щодо нібито імовірної потенційної загрози нацбезпеці від Fondy.

Абсурдність цього рішення з боку НБУ полягає у тому, що на той момент власниця цієї компанії вже отримала дозвіл на її продаж іноземному інвестору (англійська публічна компанія) за мільйони євро (які мали стати інвестицією в український фінансовий ринок).

НБУ був, звісно, в курсі підготовки до продажу, адже як регулятор отримав всі документи і мав також надати офіційно “благословіння” на угоду.

Я не суддя і не представник СБУ, тому не можу стверджувати чи заперечувати наявність загрози нацбезпеки з боку “Fondy”. Але український “Forbes” провів і оприлюднив дослідження з аналізом всі відомостей щодо звинувачень, висунутих на адресу “Fondy”. 

На що звертає увагу це видання.

Служба безпеки України публічно не навела підтверджень того, що платіжний сервіс “Fondy” становить загрозу національній безпеці України. При цьому Національний банк НЕ позбавляв сервіс ліцензії, а позбавив доступу до систем Visa та Mastercard.

Жоден доказ не оприлюднений, лист від СБУ зберігається в НБУ в повній конфіденційності, ніхто не може отримати до нього доступ.

Підозри в "міскодингу", тобто змінах справжнього призначення платежів, “Fondy” спростували, надавши докази. Більше того, міскодинг частіше пов’язують з гральним бізнесом, з яким “Fondy” не співпрацює і не співпрацював раніше.

У 2023 році НБУ вивів з ринку кілька банків через міскодинг, але не мав жодних претензій до “Fondy” і поновив сервісу ліцензію.

Серед інших підозр — робота в РФ чи проведення платежів у невизнаній ДНР. Утім, з цього питання видання “Forbes” цитує надані їй судові рішення за попередні роки, які спростовують такі звинувачення:

"До прикладу, у березні 2016-го Вищий господарський суд не став піддавати сумніву висновки судів нижчих інстанцій, що власниця “Fondy” не має стосунку до компанії ДПС та сервісу W1. Причетність цієї юрособи до фінансування терористичних організацій також не доведено", — йдеться в публікації.

У той самий час “Forbes” звертає увагу, що, попри відсутність доказів проти “Fondy”, рішення НБУ щодо призупинення доступу до систем Visa та Mastercard, негативно вплинуло на угоду з продажу сервісу іноземному інвестору, при тому що, за словами джерела “Forbes” в Нацбанку, сам намір регулятор сприймав позитивно.

То що ж тоді сталося?

За даними джерел “Forbes” у СБУ, документ з нібито “доказами” потенційної загрози “Fondy” нацбезпеці були підписані Артемом Шило, який, власне, і був ініціатором атак на “Fondy” ще із зими 2023 року.

Почалося все з численних атак на репутацію сервісу на анонімному ТГ каналі “Джокер” -

інформаційній смітник, який працює на Офіс Президентa. Згодом, коли пан Шило був заарештований по справі НАБУ, саме цей ТГ канал почав активно відбілювати його.

Чому саме цей пан зацікавлений у дискредитації “Fondy”?

Nothing private. Just business.

Схоже на те, що підозрюваний НАБУ Артем Шило продовжує досі мати пряме відношення до акціонерного капіталу російського PIN-UP CASINO та його сателіта ФК "ДАЙМОНД ПІЙ" (ТОВ "ДАЙМОНД ПІЙ", ЄДРПОУ - 40169405). Невже платежі P2P на користь російських онлайн-казино в Україні йдуть до кишені Артема Шило?

Як вважають ЗМІ, це можливо, бо в Шила зберігаються дружні стосунки з Дмитром Олійником, заступником голови Національного банку України. Невже звʼязок панів Шила і Олійника з конкурентним платіжним сервісом став справжньою причиною намагань знищення "Fondy"?

То йдеться про черговий випадок рейдерства і зловживання владою з боку певних посадових осіб, а не міфічну загрозу нацбезпеці?