Нацбанк вперше оприлюднив перелік значимих фінкомпаній. Хто у списку?
Національний банк вперше опублікував список значимих фінансових компаній, затверджений рішенням Правління НБУ від 21 січня 2026 року №16-рш.
До цього списку увійшли 53 фінансові компанії, повідомляє пресслужба НБУ.
До зазначеного переліку увійшли 53 фінансові компанії, зокрема:
- ТОВ "Фінансова компанія "Авіор";
- ТОВ "Фінансова компанія Актівітіс";
- ТОВ "Мілоан";
- ТОВ "Манівео Швидка Фінансова Допомога";
- ТОВ "Авентус Україна";
- ТОВ "Споживчий Центр";
- ТОВ "Фінансова компанія "Контрактовий дім";
- ТОВ "ПрофітГід";
- ТОВ "Вей Фор Пей";
- ТОВ "Преміум Фінанс";
- ПАТ "Українська фінансова група";
- ТОВ "Фінансова компанія "Октава Фінанс";
- ТОВ "ОТП Лізинг";
- ТОВ "УЛФ-Фінанс";
- ТОВ "ЕСКА Капітал";
- ТОВ "Фінансова компанія "Дастер Капітал";
- ТОВ "Фінансова компанія "Дельта + Фінанс";
- ПТ "Гарант Сервіс" ТОВ "Делюкс Фінанс" і Ккомпанія";
- ТОВ "Фінансова компанія МБК";
- ТОВ "ПейТек";
- ТОВ "Фінансова компанія "Альфа-Інвест Груп";
- ТОВ "Фінансова компанія "Центрофінанс";
- ТОВ "Фінансова компанія Магнат";
- ТОВ "Фінансова компанія "Тайгер Інвест";
- ТОВ "Фінансова компанія "Альяна Капітал Груп";
- ТОВ "Віннер Лізинг";
- ТОВ "Сканія Кредіт Україна";
- ТОВ "Фінансова компанія "Роял Фінанс 1";
- ТОВ "Фінансова компанія "Фінако";
- ТОВ "Фінансова компанія "Солюшинс Фактор";
- ТОВ "Фінансова компанія "Атлана";
- ТОВ "Фінансова компанія "Є гроші";
- ТОВ "Фард Стандарт";
- ТОВ "Перфект Фінанс";
- ТОВ "Фінансова компанія "Фінексперт";
- ТОВ "НоваПей Кредит";
- ТОВ "1 Безпечне Агентство Необхідних Кредитів";
- ТОВ "Лінеура Україна";
- ТОВ "Укр Кредит Фінанс";
- ТОВ "Смартівей Юкрейн";
- ТОВ "Селфі Кредит";
- Державна спеціалізована фінансова установа "Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву";
- ПАТ "Українська Фінансова Житлова Компанія";
- державне ПАТ "НАК "Украгролізинг";
- Державна іпотечна установа;
- ТОВ "Фінансова компанія "Атом Фінанс";
- ТОВ "Схід Фінанс";
- ТОВ "Фінансова компанія "Фінвін";
- ТОВ "Інтер Вей Капітал";
- ТОВ "Бест Лізинг";
- ТОВ "Теком-Лізинг";
- ТОВ "Фінансова компанія "Європейський Мікрофінансовий Альянс";
- ТОВ "Ексімлізинг".
У Нацбанку додали, що перелік сформовано відповідно до Положення про критерії визначення значимості фінансової компанії, згідно з яким компанія вважається значимою, якщо:
- показник діяльності фінансової компанії становить щонайменше п’ять за сумою індикаторів, визначених у таблиці підпункту 1 пункту 1 додатка до Положення;
- частка активів і позабалансових зобов’язань компанії сягає не менше 1% від загального обсягу активів і позабалансових зобов’язань фінансових компаній на дату оцінювання (крім компаній, у яких 50% і більше акцій/часток належать державі);
- фінансова компанія є відповідальною особою фінансової групи середніх або великих розмірів, визнаної Національним банком, і підлягає регулюванню та нагляду з боку НБУ;
- компанія має встановлений Національним банком ризик порушення прав споживачів фінансових послуг на рівні "високий" або "дуже високий";
- незалежно від масштабів діяльності, протягом останніх 12 місяців до моменту визначення НБУ як значимої, компанія надавала фінансові послуги у рамках державних програм або програм місцевого самоврядування визначеним категоріям осіб із дотриманням спеціальних умов, передбачених такими програмами.
Як повідомлялося, Нацбанк закликав банки відмовитися від формального підходу під час виявлення ознак компаній-оболонок. Вони мають забезпечувати дієві заходи, що унеможливлюють використання їхніх послуг у протиправних цілях.
Регулятор підкреслив, що застосування банками заходів для підтвердження або заперечення статусу клієнта як компанії-оболонки, якщо встановлено хоча б один ризиковий критерій, дозволяє суттєво зменшити ризики використання банківських послуг для відмивання незаконних доходів, фінансування тероризму чи поширення зброї масового ураження.
