ЄС офіційно вніс Росію до "чорного списку" через ризики відмивання грошей. Які в цього наслідки?
Європейський Союз вніс Росію до "чорного списку" з відмивання грошей – відповідне рішення набуло чинності 29 січня, на 20 день із моменту публікації, оскільки не було скасовано Європарламентом чи Єврорадою.
Як зазначила висока представниця ЄС із питань зовнішньої політики та політики безпеки Кая Каллас, Євросоюз робить це, щоб ускладнити Росії фінансування війни проти України, передає LIGA.net.
"Я думаю, що будь-який спосіб чинити тиск на Росію, щоб змусити її вести реальні переговори, – це добре, і ми рухатимемося в цьому напрямку", – сказала Каллас.
Що означає внесення до "чорного списку"
Нагадаємо, на початку грудня минулого року Європейська Комісія включила Росію до списку країн високого ризику, які мають принципові недоліки у сфері боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CFT).
Після цього всі фінансові установи ЄС, на які поширюються зобов'язання у сфері боротьби з відмиванням грошей, будуть застосовувати підвищений контроль до всіх транзакцій, пов'язаних із Росією.
Рішення ЄС також збільшує ризики, пов'язані зі співпрацею з РФ для третіх країн.
Так, фінансові установи країн, що не входять до ЄС, таких як Китай, Індія й Об'єднані Арабські Емірати, ймовірно, будуть змушені скоротити співпрацю, щоб уникнути погіршення відносин з банками ЄС.
Таким чином це збільшить вартість операцій із іноземними партнерами та продовжить терміни виконання.
Вплив на росіян
При цьому потрапляння РФ до чорного фінансового списку ЄС, на думку експертів, найбільше вдарить по звичайних громадянах Росії, особливо тих, хто живе в країнах Євросоюзу або регулярно користується європейською фінансовою системою.
Після внесення до чорного списку, банки проводитимуть поглиблену перевірку походження коштів, вимагатимуть додаткові документи, блокуватимуть операції до отримання пояснень.
Швидкість транзакцій знизиться, а частина платежів автоматично відхилятиметься алгоритмами внутрішнього комплаєнсу.
Банки Центральної Азії, які росіяни використовують для переказів, теж опиняться під тиском: їм доведеться обирати між збереженням операцій із громадянами РФ і ризиком втратити кореспондентські рахунки в Євросоюзі.
Як повідомлялося, Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (Financial Action Task Force, FATF) раніше неодноразово відмовлялася включати Росію до "чорного" списку попри надані Україною докази.
За даними Bloomberg, Кремль непублічно тисне на уряди низки країн, включно з Індією, погрожуючи скасувати оборонні та енергетичні угоди, якщо вони не допоможуть заблокувати включення Росії до "чорного списку" FATF, що перетворить її на токсичну державу у фінансовому світі.
