Мільйонні штрафи від НБУ. За що регулятор покарав "Райффайзен Банк" та інші фінустанови?
Національний банк України у липні оштрафував два банки та 19 небанківських фінансових установ через порушення правил фінмоніторингу та валютного законодавства.
Про це повідомляє НБУ.
Основні штрафи
АТ "БАНК "Український капітал" – загалом на суму понад 42,5 млн грн:
- 40,5 млн грн – за порушення вимог щодо належної організації та проведення первинного фінансового моніторингу (неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки у внутрішніх документах, перевірці клієнтів та несвоєчасне надання інформації на запити інспекційної групи);
- 2 млн грн – за порушення валютного законодавства та неналежний валютний нагляд;
АТ "Райффайзен Банк" – штраф у розмірі 16,1 млн грн:
- за порушення у сфері запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (ПВК/ФТ);
- зокрема щодо ризик-орієнтованого підходу, управління ризиками нових технологій, несвоєчасне повідомлення про порогові фінансові операції та недоліки при перевірці клієнтів і поданні інформації на запити регулятора;
- банку також оголошено письмові застереження.
Штрафи для небанківських фінансових установ
19 небанківських установ також отримали штрафні санкції та письмові застереження за порушення порядку подання звітності, вимог ПВК/ФТ та валютного законодавства:
- ТОВ "ФК "Гроувей" – штраф у розмірі 799 тис. грн;
- ТОВ "ФК "Кредіплюс" – 595 тис. грн;
- ТОВ "ФК "Форвард фінанс" – 459 тис. грн;
- ТОВ "ФК "Роял фінанс 1" – 391 тис. грн;
- ТОВ "Фінетика" – 51 тис. грн;
- ТОВ "ФК "Мега фінанс" – 51 тис. грн;
- ТОВ "Дживайп фінанс" та ТОВ "ФК "Мані репаблік" – штрафи по 17 тис. грн кожній;
Представництво "Греко Україна ГмбХ", ПТ "Ломбард "9999", ТОВ "ФК "Дастер капітал", ТОВ "ФК "Основа", ТОВ "ФК "Паблік фінанс", ТОВ "ФК Соната фінанс", ТОВ "Просто лізинг", ТОВ "Страховий брокер "Рілай", ТОВ "Атріа іншуранс брокер", ТОВ "Ексізаналітикс", ТОВ "Інвестмент юніон" – отримали письмові застереження за порушення строків подання звітності з питань ПВК/ФТ.
Нагадаємо, Кабінет Міністрів України схвалив проєкт Закону України "Про внесення змін до Кодексу України про адміністративні правопорушення щодо посилення відповідальності за порушення законодавства з фінансових питань".
Як повідомлялось раніше, частка непрацюючих кредитів (NPL) у банківському секторі станом на 1 липня 2026 року скоротилася до 12,5%.
