Перевірка НБУ виявила відмивання "Укрпоштою" 11 мільярдів гривень, – Економічна правда
Національний банк України (НБУ) виявив проведення "Укрпоштою" нетипових операцій та суттєві порушення в роботі з готівкою.
Про це йдеться у розслідуванні Економічної правди.
За публічним протистоянням "Укрпошти" і Нацбанку стоїть не лише суперечка навколо ідеї поштового банку: поштовий оператор міг стати одним із ключових елементів схеми з відмивання понад 11 млрд грн готівки невідомого походження.
У матеріалі йдеться, що в 2023 році НБУ провів першу повноцінну перевірку "Укрпошти" у сфері дотримання правил фінмоніторингу.
У полі зору представників Нацбанку був період з 1 січня 2022 року по 31 липня 2023 року.
Мільярдні операції
За даними НБУ, "Укрпошта" здійснювала нетипові для себе операції: приймала готівкову виручку в компаній.
Її загальна сума – 11,9 млрд грн, з яких 11,4 млрд грн (95,8%) надійшли від шести ТОВ:
- "Мєтапей";
- "Пейбокс";
- "Електрум пеймент сістем";
- "Глобалмані";
- "ФК "Контрактовий дім"
- "Свіфт гарант".
"Ключова претензія НБУ полягає в тому, що Укрпошта, отримуючи готівку від компаній, не вживала заходів фінансового моніторингу. Тобто представники пошти не перевіряли джерела походження готівки і не виявляли факторів ризику, які могли свідчити, що принаймні частина цієї готівки могла бути краденою. В НБУ виявили, що значну частину цієї готівки "Укрпошта" отримала в західних регіонах країни і замість виплати пенсій інкасувала ці кошти на свій банківський рахунок у відділеннях "Ощадбанку"", - пишуть автори статті.
Схеми з готівкою та знижена комісія
За даними видання, детальніша перевірка виявила низку підозрілих моментів:
- частину готівки "Укрпошта" отримувала від компаній вночі та вранці, коли її відділення не працювали;
- готівку до різних відділень "Укрпошти" в різних областях завозила одна особа протягом одного дня, що було складно реалізувати фізично;
- із деяких платіжних терміналів або терміналів самообслуговування протягом одного дня кілька разів забирали значні обсяги готівки.
Крім того, в НБУ вказують на занижену комісію, яку "Укрпошта" брала із згаданих вище шістьох компаній: якщо стандартна ставка комісії "Укрпошти" за приймання готівки становила 0,2%, то для ТОВ, перелічених вище, застосували від 0,001% до 0,1%.
"На операціях з тими товариствами "Укрпошта" заробила 8,7 млн грн. За підрахунками Нацбанку, якби до цих компаній застосовували стандартну ставку комісії, то поштовий оператор міг би отримати 22,8 млн грн.", - повідомили у статті.
Тим часом, в матеріалі ЕП автори нагадали, що наприкінці червня НБУ зобов'язав державну Укрпошту звільнити з посади багаторічного керівника Ігоря Смілянського, який "не відповідає вимогам до професійної придатності". На виконання свого рішення НБУ дав пʼять робочих днів, але Ігор Смілянський досі на своїй посаді.
Раніше повідомлялось, що Національний банк може застосувати до "Укрпошти" додаткові заходи впливу, якщо компанія й надалі не буде виконувати вимогу про відсторонення генерального директора Ігоря Смілянського.
ЕП запитала в Смілянського, чому більшість готівки держкомпанія отримувала на заході країни і там же здавала її в банківські установи, хоча офіційно пояснювала потребу в залученні коштів виплатою пенсій у прифронтових районах. Він відповів, що банківські відділення присутні не у всіх населених пунктах країни.
"У нас відділень більше, ніж у всіх банків разом узятих, а підприємцям зручно здавати готівку там, де вони працюють, а не їхати в райцентр. Нагадую, що банки присутні лише в 4% населених пунктів країни", – сказав він.
За словами Смілянського, після перевірки НБУ "Укрпошта" перестала надавати послугу з приймання готівкової виручки в підприємств, "щоб нас знову ні в чому не звинуватили", хоча ця послуга "була дуже вигідною для бізнесу і самої компанії".
