Європейські банки запускають нові правила перевірки українських клієнтів
Українців, які мають рахунки в банках ЄС, перевірятимуть за єдиними європейськими стандартами. Нові правила передбачатимуть перевірку громадянства клієнтів, санкційних переліків і віртуальних банківських рахунків.
Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк з посиланням на Європейський орган із протидії відмиванню коштів AMLA.
Що зміниться для українців
Для українців, які користуються банківськими рахунками в ЄС, це означатиме уніфіковані вимоги до ідентифікації особи та перевірки клієнтських даних у всіх 27 країнах об'єднання. Нововведення також стосуватимуться українських банків, що входять до європейських банківських груп, через спільні процедури фінансового моніторингу.
Банки та інші фінансові установи повинні будуть з'ясовувати, чи має клієнт кілька громадянств, реєструвати всі задекларовані та підтверджувати щонайменше одне з них.
У межах перевірок на відповідність санкційним вимогам передбачено:
- перевірку імен мовою оригіналу та/або в латинській транслітерації;
- врахування псевдонімів і адрес криптогаманців;
- повторну перевірку після оновлення санкційних списків або зміни клієнтських даних.
Для українців це може означати перевірку імен кирилицею, однак проєкт не передбачає обов'язкового використання обох алфавітів.
Окремі положення документа стосуються віртуальних IBAN ‒ номерів, пов'язаних з основним банківським рахунком. Фінансові установи повинні будуть встановлювати, хто користується таким номером і до якого рахунку він прив'язаний.
Нові вимоги почнуть застосовувати через шість місяців після набрання чинності відповідними правилами. Дані наявних клієнтів оновлюватимуть поступово, залежно від рівня ризику.
Нагадаємо, у 2022-2025 роках українці уклали в Іспанії 14 399 угод із придбання житла на загальну суму 1,8-1,9 млрд євро. Понад половину операцій здійснили у Валенсійській автономній спільноті, а 38% від загальної кількості припало на провінцію Аліканте.
Як повідомлялося, у липні 2026 року громадяни України придбали в Туреччині 145 об'єктів житлової нерухомості, посівши третє місце серед іноземних покупців.
Читайте також: Внесок українських біженців у ВВП Польщі сягнув $24 мільярдів, ‒ дослідження
