МВФ і Світовий банк пропонують нові правила захисту клієнтів від шахрайства
МВФ і Світовий банк пропонують змінити підходи до розподілу відповідальності за фінансове шахрайство, зокрема у випадках, коли людина під впливом обману самостійно ініціювала та підтвердила переказ коштів шахраям.
Про це повідомляє народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк.
У спільному документі The Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services зазначається, що формальне підтвердження платежу клієнтом, якого ввели в оману, не повинно бути підставою для покладення на нього всієї відповідальності за фінансові втрати.
Автори документа рекомендують законодавчо врегулювати розподіл збитків між фінансовими установами, клієнтами та постачальниками технічних послуг.
Для боротьби з шахрайством пропонують:
- перевіряти отримувачів платежів і виявляти підозрілі операції в режимі реального часу;
- запроваджувати додаткове підтвердження та тимчасові затримки для ризикових переказів;
- створювати спільні реєстри шахрайських рахунків і рахунків "дропів", які використовують для виведення викрадених коштів;
- забезпечити оперативний обмін інформацією між банками, а також механізми блокування та повернення коштів.
Основний принцип полягає в тому, що банки мають не лише попереджати клієнтів про ризики, а й активно запобігати шахрайським операціям. При цьому базовий захист від шахрайства повинен входити до стандартного пакета банківських послуг, а не надаватися як додаткова платна опція.
Нагадаємо, за останні вісім років в Україні зафіксували щонайменше 16 судових вироків, у яких згадуються дропи. Йдеться про справи, пов'язані зі схемами, у яких люди за винагороду надають доступ до своїх банківських карток, рахунків та інтернет-банкінгу.
Як повідомлялося, від початку 2022 року в Україні виявили щонайменше 18 судових вироків у справах, пов'язаних із діяльністю шахрайських кол-центрів.
Читайте також: Від штрафу до 10 років за ґратами: які покарання отримували фігуранти справ із дропами
