Конец независимости НБУ при Кирилле Шевченко?

Как известно, независимость НБУ, как регулятора всей банковской системы, является одним из непреложных условий поддержания стабильности государственной валюты, успешного развития банковского сектора, да, впрочем, и всей экономики Украины. Об этом не устают повторять ведущие банковские эксперты, об этом твердят международные партнеры Украины. И это, в конец концов, следует из законодательства об НБУ.

Почему это важно? Да потому что ограничивает регулятор от любого вмешательства извне, прежде всего политического, отсекая возможное негативное влияние на национальную валюту всякого рода "хотелок" - как со стороны различных политических сил, так и органов государственной власти.

Не секрет, что независимость Нацбанка во многом определяется фигурой, которая стоит во главе регулятора. К примеру, предшественнику нынешнего главы Нацбанка, Якову Смолию, если и чем нельзя было отказать, так это в умении отстаивать свою позицию. Да, можно не соглашаться с некоторыми из принимаемых Нацбанком под его руководством решений, однако они никогда не были подвержены влиянию извне. И факты говорят сами за себя - до сегодняшнего времени украинская валюта продолжала оставаться стабильной, даже несмотря на коронавирусный кризис, инфляция минимальной, а банковская система за два года его руководства была избавлена от серьезных потрясений.

Объяснить это можно, прежде всего, тем, что Смолий был довольно самодостаточной фигурой, до работы в НБУ успешно реализовавшей себя в банковском коммерческом секторе и смежных областях. Причем практически с абсолютно чистой рабочей биографией, что обеспечило Смолию отсутствие любых рычагов влияния на него. Хотя именно это в итоге и сыграло с ним злую шутку - кое-кто на самом верху устал терпеть подобную самостоятельность и Смолия в итоге сняли.

Его преемник, Кирилл Шевченко, во всяком случае, на уровне деклараций, также пообещал продолжать политику независимости Нацбанка. Однако многие факты, утверждают эксперты, к примеру - ситуация с возможным запуском "печатного станка" в угоду политическим запросам нынешней власти, говорят о том, что Шевченко будет уже далеко не такой самостоятельно фигурой, а значит не вполне независим в своих решениях будет и НБУ.

"Учитывая то содействие президента, которое предшествовало назначению главы НБУ, Кирилл Шевченко не может быть самостоятельной фигурой. При принятии решений, которые могут идти в разрез с программой НБУ, он их будет выполнять, зная, что его может ожидать судьба Якова Смолия. И главное для него - не перечить общей политике, которую проводит правительство", - отмечает, в частности, аналитик Максим Пархоменко.

Однако, похоже, что не только "призрак отставки Смолия" может стать тем весомым аргументом, с помощью которого власть отныне сможет контролировать главу, а стало быть - и всю политику Национального банка. Дело в том, что в биографии Кирилла Шевченко, оказывается, хватает достаточно темных пятен. Причем иногда - даже с криминальным подтекстом. Что в определенных руках и при определенных обстоятельствах может стать достаточно серьезным инструментом влияния на нынешнего руководителя Нацбанка.

Терра инкогнита

Если внимательно изучить биографию Кирилла Шевченко, например, официальную, размещенную на сайте НБУ, можно обнаружить одну любопытную деталь - многомесячный пробел в его трудовой деятельности начиная с апреля 2010 года по апрель 2011. Конечно, можно предположить, что он просто взял себе годовой отпуск после работы первым заместителем главы "Укргазбанка".

Однако это, конечно же, не так. Просто Кириллу Евгеньевичу, похоже, очень не хочется выносить на люди свою причастность к падению печально известного ПАО "Терра-Банк". Который Шевченко, как писали СМИ, будучи сперва его совладельцем, а затем главой, "похоронил" путем вывода средств за рубеж. Во всяком случае, такой вывод можно сделать из многочисленных публикаций как того, времени, так и нынешнего. К слову, из этих же публикаций следует, что причастен к деятельности "Терра Банка" в разных качествах Шевченко был с 2010 по 2014, то есть вплоть до отзыва у банка лицензии.

Характерно, что часть из оригиналов этих публикаций на сегодняшний день с сайтов куда-то испарилась. Впрочем, остались перепечатки на других ресурсах, по которым и можно восстановить картину. Также остались данные Единого госреестра судебных решений, в котором до сих пор фигурирует информация о расследовании уголовного производства по факту вывода денег из "Терра Банка".

Так что же за история произошла с "Терра Банком" при участии нынешнего главы НБУ?

Как писали СМИ, в 2010 году Кирилл Шевченко, работая в должности зампреда "Укргазбанка", решил присмотреть себе собственный банк. В итоге он с партнером  Вадимом Копыловым выбрали "Терра Банк", демонстрировавший на тот момент неплохие показатели, и стали его акционерами. Именно этот первый год, когда он Шевченко активно занимался своим приобретением, и выпал из его официальной биографии. Впрочем, уже спустя два года, в 2012, банк Шевченко с партнером продали, хотя сам Шевченко в разных качествах и оставался в его руководстве еще два года. Затем банк перепродали еще раз, а когда готовились продать вновь - у Шевченко с номинальным тогдашним владельцем Сергеем Клименко возник конфликт, приведший в 2014 году к краху банка и упомянутым уголовным производствам.

Наиболее полное представление о тех событиях давала статья, размещенная в 2015 на ресурсе РБК-Украина "Кто и зачем рвется в кресло главы правления "Укргазбанка". В ней, в частности, подробно исследовалась деятельность Кирилла Шевченко (он как раз готовился попытать счастья в конкурсе на должность главы правления "Украгазбанка"). Интересно, что затем статья с сайта издания исчезла, хотя ее копия сохранилась на интернет-ресурсе адвокатского объединения "Кравец и партнеры".

Вот как в статье описывается, со ссылкой на непосредственного участника тех событий, роль Шевченко, занимавшего на тот момент должность президента "Терра Банка", в приведении финучреждения к неплатежеспособности.

"Шевченко должен был согласовать с новыми собственниками график выведения из банка своих средств и денег лиц, связанных с ним. В том числе компаний, которые завели средства в банк по его рекомендации.

"Взамен этого графика он (Шевченко) потребовал блокирующий пакет акций, а также закрепить за ним должность предправления на время выведения средств. В итоге, в набсовете остался представитель Кирилла Шевченко, хотя он даже не являлся акционером, но блокирующий пакет предложили мне с ним на пару", – сказал Клименко.

Впрочем, Шевченко такой исход дела не устроил, и он начал спешно изымать из банка средства… В том числе, по словам Сергея Клименко, подделывая протоколы заседаний наблюдательного совета.

В результате, в начале лета крупные клиенты сняли около 100 млн грн. Через несколько дней Кирилл Шевченко от имени жены Копылова Марины Ленинг и еще нескольких клиентов дал добро на вывод еще 100 млн грн. Когда 11 июля 2014 года наблюдательный совет единогласно в экстренном порядке лишил Шевченко полномочий, то было уже поздно. "Нормально работавшее финучреждение в считанные дни стало неплатежеспособным. Кстати, после того, как средства из него были выведены, Шевченко предложил отдать банк за 1 гривну", – вспоминает Сергей Клименко, который от сделки отказался. 22 августа 2014 года дирекция Фонда гарантирования вкладов физлиц ввела в "Терра Банк" временную администрацию", - говорится в статье.

Как отмечает юрист Ростислав Кравец, "фактически, за время пребывания господина Шевченко в должности президента ПАО "Терра Банк", осуществляющего тактическое руководство текущей деятельностью банка, последний из стабильного превратился в неплатежеспособный, что в свою очередь вызывает множество вопросов к этой самой "тактике".

Позже в других изданиях были опубликованы подробности вывода средств из "Терра Банка". В частности, в этом контексте упоминается, что средства выводились через австрийские банковские учреждения.

А вот что отмечается в материалах уголовного производства, открытого по факту вывода денег из "Терра Банка", во время, когда им владел или возглавлял его Кирилл Шевченко.

"Установлено, что отдельные украинские банковские учреждения в течение 2011-2015 годов (в том числе после введения в некоторых банках временной администрации) выводили значительные финансовые ресурсы путем размещения имеющихся в банках средств на корреспондентских (ВОСТРО, НОСТРО) счетах в "Meinl Bank AG" (Австрийская Республика), в частности ПАО "Терра Банк", - говорится в материалах дела.

Самое удивительное в этой истории то, что Шевченку в ней удалось выйти сухим из воды, в то время как многих остальных участников схемы вывода денег задержали правоохранители. А сразу после краха "Терра Банка" Кирилл Евгеньевич был избран в правление свежедокапитализированного АБ "Укргазбанк". Еще чуть позже - он и вовсе стал председателем правления этого государственного банка.

Эх, газанем, или 200 млн для ФОПов

История с "Терра Банком" не единственная, с помощью которой можно передать Кириллу Шевченко неплохой "привет". Не менее интересные подробности, связанные с его работой уже в "Украгазбанке", раскопали не так давно журналисты.

Оказывается, в бытность Шевченко председателем правления этого государственного учреждения там могли проворачивать довольно нехитрую схему с выводом денег (всего порядка 200 млн грн!) через физических лиц-предпринимателей. Статью об этом, в частности, опубликовало издание vybir.media.

По данным журналистов, схема с выводом денег через ФЛП действовала на протяжении 2015-18 годов и к ней были прямо причастны лица из руководства "Украгазбанка". Всего, якобы, было осуществлено порядка 40 транзакций объемом от 10 до 14 млн грн на счета физических лиц за услуги, которые те на самом деле не оказывали.

При этом, отмечает издание, "большинство ФЛП из этого списка не имеют никакого отношения к банковской или страховой деятельности, их единственным источником доходов как предпринимателей является ОАО АБ "Укргазбанк", а характер и образ жизни не соответствуют доходам, официально полученным от банковского учреждения".

Журналисты издания подчеркивают, что одним из таких ФЛП была даже супруга "правой руки" Шевченко - Дениса Чернышова, работавшая парикмахером.

"Жена господина Дениса - Наталья Владимировна еще во время пребывания мужа в должности заместителя председателя правления ("Укргазбанка", - ред.), а именно в конце сентября 2016-го, зарегистрировалась как физическое лицо-предприниматель, указав виды деятельности "63.99 Предоставление других информационных услуг" и "73.11 Рекламные агентства". Хотя известно, что Наталия работает парикмахером и по образованию и роду деятельности не имеет никакого отношения к финансам и банковской системе. По информации ГФС Украины, в 2016 году "Укргазбанк" перечислил жене чиновника за услуги почти 375 тыс гривен, а годом позже - еще почти 5 млн.  Единственным контрагентом госпожи Чернышевой за все время ее пребывания в статусе ФЛП был "Укргазбанк". 18 июля 2017 женщина прекратила предпринимательскую деятельность", - пишет издание.

Если изложенное в статье правда, то Кирилл Шевченко, будучи председателем правления, не мог об этом не знать - 200 млн - все таки не шутки. Тем более что, как утверждается в материале, к возможной схеме вывода денег были причастны его непосредственные подчиненные. Журналисты также утверждают, что указанные факты стали достоянием правоохранителей и по ним открыто уголовное производство.

100 млн - это такая мелочь…

На фоне озвученных цифр как-то даже не удивляет еще один достаточно показательный эпизод, связанный с Киррилом Шевченко при оформлении на должность главы НБУ. Напомним, кандидаты на эту должность обязаны подать декларацию о доходах за прошлый год.

Так вот, Шевченко пришлось это делать несколько раз. Потому что сперва он элементарно "забыл" указать в декларации финансовые средства и ценности общим объемом порядка 100 млн грн, в частности - более $3 млн на счетах швейцарского Lombard Odier and Co LTD.

Что это было в действительности - забывчивость (ну, правда, какие-то жалкие 100 млн грн), или глава НБУ, оценив риски, просто решил не прятать эти деньги - сегодня сказать сложно. Но, согласитесь, сам эпизод как нельзя лучше характеризует отношение чиновника такого масштаба к финансам, как и его аккуратность. Интересно, где он в следующий раз "забудет" о сотнях миллионов гривен, посчитая их "мелочью", которую ему простят?

Как видим, все эти эпизоды, вследствие того, что они до сих пор не завершены, вполне могут быть использованы в качестве инструментов давления на нынешнего главу Нацбанка. Конечно же, в собственных интересах Шевченко было бы поставить окончательную точку и в вопросах с "Терра Банком", и в истории с "Укргазбанком" и ФЛП. окончательно сняв с себя обвинения. Однако, заметно, что это не совсем в сфере его личных возможностей. Зато, похоже, есть те, кому выгодно держать главу НБУ в неком "подвешенном" состоянии. Можно ли в такой ситуации говорить о независимости Шевченко и всего регулятора - вопрос риторический.