Нацбанк може скасувати обмеження в 150 тисяч гривень на карткові перекази. Але є умова
Національний банк України може скасувати обмеження в 150 тис. грн на перекази з картки на картку вже за один-два місяці, однак для цього банки мають продемонструвати здатність самостійно виявляти ризикових клієнтів.
Про це розповів голова НБУ Андрій Пишний в інтерв’ю Forbes, передає LIGA.net.
Пишний зазначив, що запроваджене обмеження є тимчасовим заходом і не може повністю розв'язувати проблему незаконного використання карткових рахунків так званими "дропами". Для цього необхідний комплексний підхід, зокрема ухвалення закону про реєстр дропів, на який розраховує Нацбанк.
За словами Пишного, крім дій регулятора, самі банки повинні вдосконалювати внутрішні системи контролю та застосовувати ризик-орієнтований підхід за принципом "знай свого клієнта".
Пишний наголосив, що дропів не було б, якби фінансові установи ретельно аналізували профілі клієнтів під час реєстрації та враховували їхню транзакційну історію.
Нагадаємо, з 1 лютого набув чинності меморандум, підписаний більшістю українських банків, який має посилити процедури перевірки клієнтів. Якщо впродовж наступних місяців оновлені механізми виявляться ефективними, НБУ виконає свою обіцянку та скасує ліміт на карткові перекази.
У січні перша заступниця голови НБУ Катерина Рожкова заявляла, що, за розрахунками Національного банку та за підтвердженням банків, обмеження карткових переказів торкнуться менш ніж 1% українців.
