Нацкомісія визначила 5 ключових ознак фінансової піраміди
Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку ухвалила постанову "Про визначення та оприлюднення орієнтовного невичерпного переліку ознак створення, функціонування та/або просування фінансової піраміди" від 19 грудня 2025 року №10/21/3423/К01.
Про це повідомляє пресслужба комісії.
У відомстві наголосили, що мета документа ‒ надати чіткі критерії для виявлення фінансових пірамід і посилити захист інвесторів та споживачів від шахрайських схем і недобросовісних практик на ринках капіталу.
Визначено 5 ознак створення, функціонування та/або просування фінансової піраміди:
- Вступний платіж. Участь або приєднання передбачає внесок у вигляді коштів, віртуальних активів чи інших платіжних засобів, що може подаватися як "інвестиція" або купівля продукту без реальної економічної цінності.
- Винагорода за саму участь. Обіцяються виплати у формі коштів чи віртуальних активів не за реальну діяльність, а лише за факт участі або внесення коштів у проєкт.
- Джерело винагород ‒ внески нових учасників. Виплати тим, хто вже долучився, здійснюються переважно за рахунок коштів нових учасників.
- Відсутність реальної діяльності. Винагороди не формуються за рахунок продажу товарів чи надання послуг у межах господарської діяльності.
- Залежність виплат від залучення нових учасників. Учасники отримують кошти не з прибутку реального бізнесу, а за рахунок внесків тих, хто приєднується пізніше.
Ознаки розроблено відповідно до Директиви Європейського Парламенту та Ради 2005/29/ЄС від 11 травня 2005 року щодо недобросовісної комерційної практики між підприємствами та споживачами на внутрішньому ринку.
Як повідомлялося, в Одесі затримали організаторів фінансових пірамід "VinEco" та "Vinex Trade". Зловмисники переконували громадян інвестувати в їхні компанії, обіцяючи великі прибутки, і на цьому заробили сотні тисяч доларів. Трьом підозрюваним оголошено про підозру в шахрайстві. Їм загрожує до 12 років ув’язнення з конфіскацією майна.
