Банки можуть ретельніше перевіряти компанії з "молодими" керівниками. Який вік є підозрілим?
Керівник компанії віком молодше 20 років може стати підставою для посиленого фінансового моніторингу з боку банків.
Про це йдеться у відповіді Національного банку України на запит Бізнес Цензора, яка є в розпорядженні редакції.
14 липня НБУ розіслав банкам лист із 12 ознаками для виявлення компаній-оболонок серед клієнтів-імпортерів. Документ стосується схем "скруток" і "зустрічних потоків" – коли компанії підміняють номенклатуру товару в документах під час імпорту, щоб штучно занижувати податки або незаконно повертати ПДВ.
Вік керівництва
Серед ризикових ознак фігурував і "молодий вік керівника", однак без уточнення, яку саме межу вважати "молодою".
Як з'ясувалося з відповіді пресслужби НБУ, банки орієнтуються на керівника "молодого (до 20 років) чи похилого віку (після 75 років)" – таке формулювання містить Положення Національного банку №65.
Інші підозрілі ознаки
Нагадаємо, що серед інших ознак компанії-оболонки в листі наведені:
- мінімальний штат і статутний капітал,
- відсутність власних складів чи транспорту,
- спільні з іншими фірмами IP-адреси чи бухгалтери,
- часті зміни власників.
Лист має рекомендаційний характер, але Нацбанк попередив банки: враховуватиме вжиті ними заходи під час нагляду.
Скільки компаній і ФОП банки вже віднесли до групи підвищеного ризику за цими ознаками і яка частка таких рішень виявилася помилковою – Бізнес Цензору не відповіли, адже Національний банк не веде такої статистики.
Як повідомлялося, Національний банк України з 11 серпня 2026 року запровадив масштабний пакет пом'якшення валютних обмежень. Основний акцент зроблено на підтримці населення, але зміни також стосуються бізнесу та фінансового сектору.
До того Національний банк послабив кредитні обмеження, щоб підтримати бізнес та аграрний сектор в умовах російських атак.
На початку серпня Національний банк України оновив підходи до корпоративного управління в банківському секторі, посиливши акцент на сталому розвитку, соціальній відповідальності та управлінні ESG-ризиками.
