До 8 років за "дроп-рахунки": Рада підтримала кримінальну відповідальність за передачу карток і доступу до рахунків
15 вересня Верховна Рада підтримала в першому читанні законопроєкт №16013, спрямований на посилення захисту банківських рахунків громадян від кіберзлочинів.
Рішення підтримали 299 народних депутатів, йдеться на сайті парламенту.
Положення законопроєкту спрямовані на посилення захисту громадян і їхніх коштів від незаконного використання платіжних інструментів, банківських та платіжних рахунків, електронних гаманців і даних для доступу до них.
Про які зміни йдеться
Зокрема, Кримінальний кодекс пропонується доповнити новою статтею 200¹, яка встановлюватиме відповідальність за передачу іншій особі платіжного інструменту, облікових даних або доступу до рахунку, якщо це робиться для подальшого вчинення шахрайства чи іншого злочину.
За таку передачу передбачатиметься штраф від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, тобто від 5100 до 17 000 гривень.
За отримання, придбання, зберігання або передачу платіжного інструменту іншої людини з метою вчинення злочину пропонується встановити штраф від 3 до 10 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян ‒ від 51 000 до 170 000 гривень. Також можливе обмеження волі на строк від двох до п'яти років або позбавлення волі на два-шість років.
У разі повторного вчинення таких дій або їх здійснення організованою групою пропонується карати позбавленням волі на строк від п'яти до восьми років.
Крім того, планується розширити положення статті 200 Кримінального кодексу. Вона охоплюватиме незаконне заволодіння платіжними інструментами, індивідуальною обліковою інформацією, засобами доступу до банківських і платіжних рахунків, а також незаконне отримання доступу до рахунків та електронних гаманців.
Окреме положення законопроєкту передбачає можливість застосування заходів кримінально-правового характеру до юридичних осіб, якщо відповідні злочини були скоєні уповноваженими особами в їхніх інтересах.
"Дропи" ‒ це люди, які передають свої банківські рахунки, платіжні картки або доступ до них іншим особам для проведення фінансових операцій. Часто вони погоджуються на це за винагороду або не до кінця розуміють, для чого саме використовуватимуться їхні платіжні інструменти.
Такі рахунки можуть застосовуватися для переказу та легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, а також у шахрайських схемах і діяльності нелегальних кол-центрів. Через рахунки "дропів" зловмисники намагаються приховати походження грошей і ускладнити встановлення справжніх організаторів незаконних операцій.
Нагадаємо, на початку вересня президент Володимир Зеленський подав до Ради два законопроєкти, які передбачають посилення відповідальності за організацію шахрайських кол-центрів та участь у їхній діяльності, а також додаткові заходи для захисту громадян від незаконних операцій із платіжними інструментами та банківськими рахунками.
Читайте також: В Україні готуються запровадити кримінальну відповідальність для дропів
