Розтратили 110 мільйонів внесків на житло: Ексголова банку "Аркада" отримав нову підозру

Колишньому голові правління АКБ "Аркада" Констянтину Паливоді та колишньому директору приватного товариства, яке виконувало функції забудовника для банку, повідомили про підозри у розтраті коштів Фондів банківського управління, за які мали зводити житло.

Підозру обом експосадовцям складено за ч. 5 ст. 191 КК України (привласнення або розтрата майна шляхом зловживання службовим становищем, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах), повідомляє пресслужба Київської міської прокуратури.

Так, протягом 2014-2018 років банк "Аркада" був управителем Фонду фінансування будівництва житла, інвесторами (довірителями) якого виступали фізичні та юридичні особи. За їх кошти мали зводити багатоповерхові житлові будинки.

Згідно із договором з "Аркадою", функції забудовника виконувало афілійоване з банком приватне товариство, яке зобов’язувалось звести житлові будинки у встановлені строки та передати інвесторам побудовані за їхні гроші квартири. Водночас банк узяв на себе зобов’язання забезпечити своєчасне фінансування будівництва відповідно до регламенту, передбаченого договором.

Однак слідство встановило, що директор компанії-забудовника та голова правління банку "Аркада" змовилися і розтратили кошти з Фонду фінансування будівництва, придбавши за частку в статутному капіталі одного з київських підприємств, що є орендарем земельної ділянки в Дарницькому районі Києва. Слідство стверджує, що такі дії суперечили цілям, регламенту, меті та основним напрямкам діяльності Фонду фінансування будівництва.

"Метою угоди було начебто отримання права оренди земельної ділянки, яка межує з тією, на якій зводили житло для інвесторів. Слід зазначити, що 15-річний строк оренди земельної ділянки, заради якої начебто і укладалась ця угода, закінчувався у тому ж 2018 році. Таким чином було витрачено 110 млн гривень грошей довірителів", – йдеться у повідомленні.

При цьому, на час перерахування грошей відносно підприємства, частку якого купували, вже було відкрито провадження у справі про банкрутство. А ініціатором банкрутства виступало інше приватне товариство, директором якого на той час був голова правління банку "Аркада".

"Проведеними під час слідства експертизами встановлено, що ринкова вартість "куплених" корпоративних прав підприємства складає 1 грн", – додали у прокуратурі.

Чому збанкрутував банк "Аркада"?

Як повідомлялося, Національний банк 25 ​​серпня 2020 року відніс банк "Аркада" до категорії неплатоспроможних через різке зменшення нормативу достатності капіталу, а у вересні того ж року вирішив ліквідувати банк.

Причиною віднесення банку до неплатоспроможних у НБУ назвали втрату банком права власності на власний офісний будинок у центрі Києва, який перереєстрували на топменеджерів Burisma Group Миколи Злочевського.

Пов'язана з банком "Аркада" компанія "Аркада-будівництво" будувала 39 будинків у великих житлових масивах Києва "Евріка", "Патріотика" та "Патріотика на озерах". Після банкрутства банку їхнє будівництво було заморожене та частково відновлено після зміни забудовника.

Восени 2020 року тодішній глава МВС Арсен Аваков заявляв, що правоохоронці розслідують кримінальну справу щодо 9 млрд грн, зібраних у фондах фінансування будівництва під управлінням банку "Аркада".

АКБ "Аркада" було засновано у 1993 році. Головою правління і основним власником банку станом на 1 червня 2020 року був Костянтин Паливода (загальна участь 74,797%).

За даними Нацбанку, на 1 серпня 2020 року за розміром загальних активів банк "Аркада" займав 45 місце (1,88 млрд грн) серед 75 банків, що діяли в країні.

Автор: Михайло Орлюк