Нацбанк закрив мережу нелегальних обмінників Money24/7: у чому причина
Національний банк України (НБУ) ухвалив рішення про заборону діяльності компаній та інтернет-сервісів мережі Money24/7 через надання фінансових послуг без належних ліцензій.
Про це повідомляє пресслужба регулятора.
Причини рішення та порушення
Під час здійснення наглядової діяльності Нацбанк виявив низку системних порушень у роботі сервісу.
Серед виявлених факторів:
- агресивна реклама послуг та сервісів мережі;
- відсутність у фірм відповідних ліцензій регулятора на здійснення діяльності з надання фінансових послуг;
- фактичне проведення операцій з торгівлі готівковою валютою, залучення коштів і банківських металів та переказу грошей без відкриття рахунку через мережу брендованих відділень;
- юридичні та економічні ознаки пов'язаності компаній і сервісів.
Компанії та особи під санкціями
Заборона поширюється на діяльність із використанням сайту money24.kiev.ua, торговельних марок, а також брендованих телеграм-каналів, телеграм-ботів та інших інформаційних ресурсів.
До переліку суб'єктів потрапили:
- ТОВ "Мані24.7 Агенція";
- ТОВ "Легіон 1913";
- ТОВ "ОАО 1913";
- ТОВ "Трикотажна Мозаїка";
- ТОВ "ФУ Ггла";
- Смірнов Андрій Вікторович та інші особи під його вирішальним впливом.
Виняток становить лише надання послуг із торгівлі валютою у готівковій формі, які ТОВ "ФУ Ггла" здійснює відповідно до раніше виданої ліцензії.
Наслідки рішення
Національний банк визнав компанії мережі Money24/7 нелегальними надавачами фінансових та платіжних послуг та заборонив їм проводити будь-яку подібну діяльність без отримання ліцензій.
Відповідне рішення було ухвалено за рекомендацією Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури.
Нагадаємо, у 2023 році Нацбанк анулював ліцензії сервісу кредитів Money24.
Як раніше повідомлялося, НБУ під час перевірок банків виявив численні випадки дроблення валютно-обмінних операцій фізичних осіб на суми до 400 тис. грн для уникнення обов’язкового фінансового моніторингу та перевірки джерел коштів.
Зокрема в Україні переглядають підходи до фінансового моніторингу фізичних осіб ‒ підприємців та юридичних осіб.
Планується посилити контроль за фінансовими операціями та поступово запровадити обмеження на перекази для окремих категорій ФОП і компаній.
