НБУ виявив подвійну бухгалтерію "Сенс Банку" після його націоналізації
Із 2012 року "Альфа-Банк", який зараз називається "Сенс Банк", активно кредитував пов'язаних осіб і мав подвійну бухгалтерію.
Про це повідомив заступник голови Національного банку України Дмитро Олійник на засіданні тимчасової слідчої комісії Верховної Ради в справі "Мідас", передає FinClub.
"У банку була сфальшована звітність. У нього з 2012 року було більше десятка тисяч підроблених рішень – паралельна бухгалтерія. Вони видавали кредити пов'язаним особам, вони робили операції поза межами балансу, вони робили операції на користь акціонерів. Банк тоді був в дефолті. Банк з 2012 по 2023 рік можна було вивести з ринку більше десяти разів", – сказав Олійник.
Він зазначив, що НБУ виявив підміну документів лише в 2023 році – після націоналізації, яка відбулася в липні.
Олійник розповів, що видача кредитів акціонерам призвела до того, що на момент націоналізації "Сенс Банк" мав від'ємний капітал.
"Сенс Банк" був виведений, оскільки в нас були підозри щодо якості фінансової звітності банку. Після націоналізації було доформовано 4 млрд грн додаткових резервів. Банк фальшував звітність", – зауважив Олійник.
За його словами, в "Сенс Банку" було три інспекційні перевірки та три перевірки фінансового моніторингу, з яких одна повністю стосувалася грального бізнесу.
Інформацію про такі операції НБУ передав до правоохоронних органів в березні 2025 року.
Керівництво банку
Як повідомлялося, в листопаді минулого року голова правління державного "Сенс Банку" Олексій Ступак заперечив наявність "смотрящих" від влади у банку. Він запевнив, що колишній радник наглядової ради банку Василь Веселий, якого ЗМІ називали "смотрящим" у банку, там вже не працює.
Нагадаємо, у червні 2023 року президент Володимир Зеленський підписав закон про виведення з ринку системних банків із підсанкційними власниками, а 5 липня увів у дію рішення РНБО про запровадження санкцій проти низки компаній,більшість з яких пов'язані з російськими олігархами Михайлом Фрідманом, Германом Ханом та Петром Авеном.
Серед них – люксембурзька ABH Holdings SA та кіпрська ABH Ukraine Limited. Саме ці дві компанії є безпосередніми акціонерами українського "Сенс Банку" (раніше – "Альфа-Банк Україна"). У липні 2023 року уряд і Національний банк завершили процедуру націоналізації Sense Bank (колишній "Альфа-Банк").
У грудні минулого року видання УП із посиланням на джерела писало, що Василя Веселого називали "смотрящім" від влади за націоналізованим "Сенс банком". При цьому Веселий ніколи не мав жодного стосунку до банківської сфери.
У січні 2025 року Агентство з розшуку та менеджменту активів уклало угоду із "Сенс Банком" для розміщення арештованих коштів.
У березні 2025 року НАЕ "Енергоатом" та державний "Сенс Банк" підписали меморандум про співробітництво для пошуку фінансування на добудову блоків Хмельницької АЕС, для чого планували купити реактори російського виробництва у Болгарії.
Приватизація банку
У жовтні 2025 року Кабінет Міністрів ухвалив рішення про початок підготовки до продажу пакетів акцій держави в АТ "Сенс Банк" та АБ "Укргазбанк".
Пізніше Кабінет Міністрів затвердив Порядок залучення радника з продажу державних пакетів акцій банків.
У серпні торік Рада з фінансової стабільності підтвердила, що продаж пакетів акцій "Сенс Банку" та "Укргазбанку" не матиме негативного впливу на стабільність банківської системи.
У березні 2026 року Міністерство фінансів України оголосило конкурс із відбору радника з продажу пакетів акцій банків "Сенс Банк" та "Укргазбанк".
